5 Tipps zur Diversifizierung Ihres Portfolios

Wenn der Markt boomt, scheint es fast unmöglich, eine Aktie für einen Betrag zu verkaufen, der unter dem Preis liegt, zu dem man sie gekauft hat. Da wir jedoch nie sicher sein können, was der Markt zu einem bestimmten Zeitpunkt tun wird, dürfen wir nicht vergessen, wie wichtig ein gut diversifiziertes Portfolio in jeder Marktlage ist.

Für die Festlegung einer Anlagestrategie, die potenzielle Verluste in einem Bärenmarkt abmildert, predigt die Investment-Community dasselbe, was der Immobilienmarkt für den Kauf eines Hauses predigt: „Lage, Lage, Lage“. Einfach ausgedrückt: Man sollte nie alle Eier in einen Korb legen. Das ist die zentrale These, auf der das Konzept der Diversifikation beruht.

Lesen Sie weiter, um herauszufinden, warum Diversifikation für Ihr Portfolio wichtig ist und fünf Tipps, die Ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu treffen.

Was ist Diversifikation?

Diversifikation ist ein Schlachtruf für viele Finanzplaner, Fondsmanager und individuelle Investoren gleichermaßen. Es ist eine Managementstrategie, die verschiedene Investitionen in einem einzigen Portfolio mischt. Die Idee hinter der Diversifikation ist, dass eine Vielzahl von Anlagen eine höhere Rendite bringt. Sie suggeriert auch, dass Investoren ein geringeres Risiko eingehen, wenn sie in verschiedene Vehikel investieren.

Lernen Sie, diszipliniertes Investieren zu praktizieren

Diversifikation ist kein neues Konzept. Mit dem Luxus der Rückschau können wir uns zurücklehnen und die Schwankungen und Reaktionen der Märkte kritisch betrachten, als sie während des Dotcom-Crashs und erneut während der Großen Rezession ins Straucheln gerieten.

Wir sollten uns daran erinnern, dass Investieren eine Kunstform ist, und keine reflexartige Reaktion, daher ist es an der Zeit, diszipliniertes Investieren mit einem diversifizierten Portfolio zu üben, bevor Diversifizierung zu einer Notwendigkeit wird. Bis ein durchschnittlicher Investor auf den Markt „reagiert“, sind bereits 80 % des Schadens angerichtet. Hier gilt mehr als anderswo: Ein guter Angriff ist die beste Verteidigung, und ein gut diversifiziertes Portfolio in Kombination mit einem Anlagehorizont von mehr als fünf Jahren kann die meisten Stürme überstehen.

Hier sind fünf Tipps, die Ihnen bei der Diversifizierung helfen:

• Streuen Sie das Vermögen

Aktien können wunderbar sein, aber stecken Sie nicht Ihr ganzes Geld in eine Aktie oder einen Sektor. Ziehen Sie in Erwägung, Ihren eigenen virtuellen Investmentfonds zu schaffen, indem Sie in eine Handvoll Unternehmen investieren, die Sie kennen, denen Sie vertrauen und die Sie sogar in Ihrem täglichen Leben nutzen.

Aber Aktien sind nicht das Einzige, was Sie in Betracht ziehen sollten. Sie können auch in Rohstoffe, Exchange Traded Funds (ETFs) und Real Estate Investment Trusts (REITs) investieren. Und bleiben Sie nicht nur bei Ihrer eigenen Heimatbasis. Denken Sie darüber hinaus und gehen Sie global. Auf diese Weise streuen Sie Ihr Risiko, was zu größeren Gewinnen führen kann.

Manch einer wird argumentieren, dass das Investieren in das, was man kennt, den durchschnittlichen Investor zu stark auf den Einzelhandel ausrichtet, aber ein Unternehmen zu kennen oder seine Waren und Dienstleistungen zu nutzen, kann ein gesunder und heilsamer Ansatz für diesen Sektor sein.

Stellen Sie dennoch sicher, dass Sie nicht in die Falle tappen, zu weit zu gehen. Achten Sie darauf, dass Sie sich auf ein überschaubares Portfolio beschränken. Es macht keinen Sinn, in 100 verschiedene Vehikel zu investieren, wenn Sie wirklich nicht die Zeit oder die Ressourcen haben, um mitzuhalten. Versuchen Sie, sich auf etwa 20 bis 30 verschiedene Anlagen zu beschränken.

• Betrachten Sie Index- oder Rentenfonds

Sie können in Erwägung ziehen, Indexfonds oder festverzinsliche Fonds in den Mix aufzunehmen. Das Investieren in Wertpapiere, die verschiedene Indizes abbilden, ist eine wunderbare langfristige Diversifikationsanlage für Ihr Portfolio. Indem Sie einige festverzinsliche Lösungen hinzufügen, sichern Sie Ihr Portfolio weiter gegen Marktvolatilität und Unsicherheit ab. Diese Fonds versuchen, die Leistung breiter Indizes abzubilden, d.h. anstatt in einen bestimmten Sektor zu investieren, versuchen sie, den Wert des Anleihenmarktes widerzuspiegeln.

Diese Fonds sind oft mit niedrigen Gebühren ausgestattet, was ein weiterer Bonus ist. Das bedeutet mehr Geld in Ihrer Tasche. Die Verwaltungs- und Betriebskosten sind minimal, weil es notwendig ist, diese Fonds zu betreiben.

• Bauen Sie Ihr Portfolio weiter auf

Ergänzen Sie Ihre Investitionen auf regelmäßiger Basis. Wenn Sie 10.000 Dollar zu investieren haben, verwenden Sie Dollar-Cost-Averaging. Dieser Ansatz wird verwendet, um die Spitzen und Täler zu glätten, die durch die Marktvolatilität entstehen. Die Idee hinter dieser Strategie ist es, Ihr Anlagerisiko zu reduzieren, indem Sie den gleichen Geldbetrag über einen bestimmten Zeitraum investieren.

Beim Dollar-Cost Averaging investieren Sie regelmäßig Geld in ein bestimmtes Portfolio von Wertpapieren. Mit dieser Strategie kaufen Sie mehr Aktien, wenn die Kurse niedrig sind, und weniger, wenn die Kurse hoch sind.

• Wissen, wann man aussteigt

Kaufen und Halten und Dollar-Cost-Averaging sind solide Strategien. Aber nur weil Sie Ihre Investitionen auf Autopilot haben, heißt das nicht, dass Sie die Kräfte, die am Werk sind, ignorieren sollten.

Bleiben Sie bei Ihren Investitionen auf dem Laufenden und halten Sie sich über alle Änderungen der allgemeinen Marktbedingungen auf dem Laufenden. Sie wollen wissen, was mit den Unternehmen geschieht, in die Sie investieren. Auf diese Weise können Sie auch erkennen, wann es an der Zeit ist, Ihre Verluste zu begrenzen, zu verkaufen und zur nächsten Investition überzugehen.

• Behalten Sie die Provisionen im Auge

Wenn Sie kein Trading-Typ sind, sollten Sie verstehen, was Sie für die Gebühren, die Sie zahlen, bekommen. Einige Firmen verlangen eine monatliche Gebühr, während andere Transaktionsgebühren verlangen. Diese können sich definitiv summieren und Ihren Gewinn schmälern.

Seien Sie sich bewusst, was Sie bezahlen und was Sie dafür bekommen. Denken Sie daran, dass die billigste Wahl nicht immer die beste ist. Halten Sie sich auf dem Laufenden, ob es Änderungen bei Ihren Gebühren gibt.

Das Fazit

Investieren kann und sollte Spaß machen. Es kann lehrreich, informativ und lohnend sein. Wenn Sie diszipliniert vorgehen und Strategien wie Diversifizierung, Kaufen und Halten und Dollar-Cost-Averaging anwenden, kann sich das Investieren auch in schlechten Zeiten lohnen.