Bauanleihe

Was ist eine Bauanleihe?

Eine Bauanleihe ist eine Art von Bürgschaft, die von Investoren in Bauprojekte verwendet wird. Baubürgschaften sind eine Art von Bürgschaft, die vor Störungen oder finanziellen Verlusten schützt, die entstehen, wenn ein Auftragnehmer ein Projekt nicht fertigstellt oder die Vertragsspezifikationen nicht einhält. Diese Anleihen stellen sicher, dass die Rechnungen eines Bauprojekts bezahlt werden.

Wie eine Baubürgschaft funktioniert

Baubürgschaften, auch bekannt als Bauunternehmer-Lizenzbürgschaft, sind eine erforderliche Bürgschaft für ein Bauprojekt. Ein Bauunternehmer muss für fast alle staatlichen und öffentlichen Bauprojekte eine Bauanleihe vorweisen. Ein Bauunternehmer, der sich um einen Bauauftrag bewirbt, muss in der Regel eine Vertragsgarantie oder eine Bauanleihe aufstellen.

Die Baubürgschaft bietet dem Projekteigentümer die Sicherheit, dass der Auftragnehmer die im Vertrag festgelegten Bedingungen erfüllen wird. Baubürgschaften können bei größeren Projekten aus zwei Teilen bestehen: Eine zum Schutz gegen die Unvollständigkeit des gesamten Auftrags und die andere zum Schutz gegen die Nichtbezahlung von Material von Lieferanten und Arbeit von Subunternehmern.

In der Regel sind drei Parteien an einer Bauanleihe beteiligt:

• Der Investor/Projekteigentümer, auch bekannt als der Verpflichtete.
• Die Partei(en), die das Projekt bauen.
• Die Bürgschaftsgesellschaft, die die Anleihe absichert.

Der Projekteigentümer oder Investor ist typischerweise eine Regierungsbehörde, die eine vertragliche Aufgabe auflistet, die sie erledigt haben möchte. Um die Wahrscheinlichkeit eines finanziellen Verlustes zu verringern, verlangt der Auftraggeber von allen Auftragnehmern eine Bürgschaft. Der Auftragnehmer, der für den Auftrag ausgewählt wird, ist in der Regel derjenige mit dem niedrigsten Angebotspreis, da die Investoren für jeden Auftrag den geringstmöglichen Betrag zahlen wollen.

Mit der Vorlage einer Bau-Bürgschaft erklärt der Auftraggeber – das ist die Partei, die die Bauarbeiten leitet – dass er den Auftrag gemäß den vertraglichen Richtlinien ausführen kann. Der Auftraggeber gibt dem Verpflichteten die finanzielle und qualitative Sicherheit, dass er nicht nur die finanziellen Mittel hat, um das Projekt zu bewältigen, sondern auch, dass der Bau in der angegebenen Qualität ausgeführt wird. Der Auftragnehmer erwirbt eine Baubürgschaft von einer Bürgschaft, die umfangreiche Hintergrund- und Finanzüberprüfungen eines Auftragnehmers durchführt, bevor sie eine Bürgschaft genehmigt.

Besonderheiten

Wenn der Auftragnehmer eine der Vertragsbedingungen nicht einhält, haften sowohl die Bürgschaft als auch der Auftragnehmer. Der Eigentümer kann die Baubürgschaft in Anspruch nehmen, um den finanziellen Verlust auszugleichen, der entsteht, wenn der Auftraggeber das Projekt nicht wie vereinbart ausführt, oder für Kosten, die durch beschädigte oder mangelhafte Arbeiten des Auftraggebers entstehen. In Fällen, in denen der Auftragnehmer in Verzug gerät oder Konkurs anmeldet, ist die Bürgschaft dafür verantwortlich, den Projekteigentümer für jeglichen finanziellen Verlust zu entschädigen. Eine Bürgschaft, die die Haftung für eine Forderung übernimmt, kann den Auftragnehmer auf den an den Bauherrn gezahlten Betrag verklagen, wenn die Bedingungen der Baubürgschaft dies zulassen.

Voraussetzungen für Bau-Bürgschaften

Unternehmen, die Bau-Bürgschaften erhalten, befolgen in der Regel diese Schritte:

• Überprüfen Sie die Auftragsanforderungen, um zu sehen, ob eine Bau- oder Vertrags-Bürgschaft benötigt wird.
• Beschaffen Sie eine Angebots-Bürgschaft vom Bürgschaftsagenten und reichen Sie diese mit dem Angebot ein.
• Wenn Sie den Zuschlag erhalten, wenden Sie sich an den Agenten für eine Vertragserfüllungsbürgschaft.
• Fertigstellung des Auftrags.
• Wenn erforderlich, holen Sie eine Wartungsbürgschaft ein, sobald der Auftrag abgeschlossen ist, um eventuelle Reparaturen durchzuführen.

Die meisten öffentlichen Aufträge erfordern die Verwendung einer Baubürgschaft. Es gibt jedoch einige Arbeitszweige, die sich nicht für Baubürgschaften von amerikanischen Unternehmen qualifizieren, selbst wenn der Job von der Regierung ausgeschrieben werden kann. Projekte, die in Übersee oder in Indianerreservaten stattfinden, Projekte, die den Umbau von Privathäusern beinhalten, oder sogar mehrjährige Bauprojekte erhalten keine Bau-Bonds.

Viele in den USA ansässige Kautionsversicherer halten diese Projekte möglicherweise für zu riskant, um sie zu versichern. Gesetze, Regeln und Vorschriften können sich international oder in Eingeborenenreservaten unterscheiden, so dass die Kautionsgesellschaft in eine Zwickmühle gerät, wenn der Auftragnehmer entweder den Auftrag nicht fertigstellt oder gegen die Vertragsbedingungen verstößt. Und Auftragnehmer können sich nach einem bestimmten Zeitraum nicht mehr für die Ausführung der genannten Arbeiten qualifizieren, was die Bürgschaft für ein längerfristiges Projekt erschwert.

Bau-Bürgschaftstypen

Eine Bürgschaft ist der finanzielle Garant einer Bau-Bürgschaft und garantiert dem Schuldner, dass der Auftragnehmer gemäß den in der Bürgschaft festgelegten Bedingungen handeln wird. Bürgschaftsunternehmen bewerten die finanziellen Vorzüge des Bauherrn und berechnen eine Prämie entsprechend der berechneten Wahrscheinlichkeit, dass ein nachteiliges Ereignis eintritt.

Eine Bürgschaft kann einen Bauunternehmer bei Cashflow-Problemen unterstützen und kann auch einen Bauunternehmer ersetzen, der ein Projekt aufgibt. Es gibt drei Haupttypen von Baubürgschaften, die von einer Bürgschaft zur Verfügung gestellt werden:

Bietungsbürgschaft

Eine Bietungsbürgschaft ist für den Wettbewerbsprozess bei Ausschreibungen notwendig. Jeder teilnehmende Auftragnehmer muss zusammen mit seinem Angebot eine Bietungsgarantie einreichen, um den Bauherrn für den Fall zu schützen, dass ein Auftragnehmer vom Vertrag zurücktritt, nachdem er den Zuschlag erhalten hat, oder es versäumt, ein Leistungsangebot abzugeben, das erforderlich ist, um mit der Arbeit am Projekt zu beginnen.

Erfüllungsgarantie

Eine Bietungsgarantie wird durch eine Erfüllungsgarantie ersetzt, wenn ein Auftragnehmer ein Angebot annimmt und mit der Arbeit am Projekt beginnt. Die Vertragserfüllungsbürgschaft schützt den Eigentümer vor finanziellen Verlusten, wenn die Arbeit des Auftragnehmers mangelhaft ist und nicht den im Vertrag festgelegten Bedingungen entspricht.

Zahlungsbürgschaft

Diese Bürgschaft wird auch als Arbeits- und Materialzahlungsbürgschaft bezeichnet, die eine Garantie dafür ist, dass der siegreiche Auftragnehmer die finanziellen Mittel hat, seine Arbeiter, Subunternehmer und Materiallieferanten zu entschädigen.