Chase Sapphire Preferred vs. Capital One Venture: Zwei erstaunliche neue Angebote im Vergleich

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Unter unseren Lesern stehen zwei Kreditkarten ganz oben auf der Liste der Favoriten: Die Chase Sapphire Preferred® Card und die Capital One® Venture® Rewards Credit Card. Die Chase Sapphire Preferred ist die beste Karte für Einsteiger und die Capital One Venture Karte ist beliebt bei denjenigen, die ein einfaches Rewardsprogramm wünschen.

Beides sind Rewardskreditkarten mit exzellenten (erhöhten!) Anmeldeboni und genug Verdienstmöglichkeiten, um es in unsere Liste der besten Reisekreditkarten zu schaffen. Heute werden wir beide Karten genauer unter die Lupe nehmen, um Ihnen zu helfen, herauszufinden, welche Karte die beste für Sie ist.

Chase Sapphire Preferred versus Capital One Venture

Kartenname	Willkommensbonus
Chase Sapphire Preferred® Card	80,000 Chase Ultimate Rewards-Punkte (im Wert von $800 in Cashback oder $1.000 in Reisen, wenn sie über Chase Ultimate Rewards eingelöst werden), nachdem Sie $4,000 für Einkäufe in den ersten drei Monaten nach der Kontoeröffnung ausgeben
Capital One® Venture® Rewards Credit Card	Sammeln Sie 100.000 Capital One-Meilen, nachdem Sie $20.000 für Einkäufe innerhalb der ersten 12 Monate nach der Kontoeröffnung ausgegeben haben Oder Sie sammeln noch 50,000 Meilen nach Ausgaben von $3,000 für Einkäufe in den ersten drei Monaten

Chase Sapphire Preferred oder Capital One Venture

Bester Anmeldebonus

Einen Anmeldebonus zu erhalten, wenn Sie eine neue Karte eröffnen, ist eine der schnellsten und einfachsten Möglichkeiten, Meilen und Punkte für kostenlose Reisen zu sammeln.

Die Chase Sapphire Preferred-Karte bietet 80.000 Chase Ultimate Rewards-Punkte, nachdem Sie in den ersten drei Monaten nach Kontoeröffnung 4.000 US-Dollar für Einkäufe ausgegeben haben. Dieser Anmeldebonus ist Reisen im Wert von 1.000 $ (1,25 Cent pro Punkt) wert, wenn Sie Ihre Punkte über das Chase Ultimate Rewards-Reiseportal einlösen – und möglicherweise mehr, wenn Sie Punkte an Reisepartner wie United Airlines, Hyatt oder Singapore Airlines übertragen.

Im Vergleich dazu können Sie mit der Capital One Venture bis zu 100.000 Capital One-Meilen sammeln. Sie erhalten 100.000 Bonusmeilen, wenn Sie innerhalb der ersten 12 Monate nach Kontoeröffnung 20.000 US-Dollar für Einkäufe ausgeben. Oder Sie erhalten 50.000 Bonusmeilen, wenn Sie in den ersten drei Monaten 3.000 Dollar für Einkäufe ausgeben.

Sie können Ihre Venture-Meilen zu einem Satz von einem Cent pro Meile für Reisen einlösen. Der Anmeldebonus ist also mindestens 1.000 Dollar wert. Sie können aber auch Venture-Meilen auf Airline-Partner übertragen, was Ihre Rendite erhöhen kann.

Bei der Entscheidung, welches Programm den besseren Anmeldebonus hat, könnten Sie schnell denken, dass es das Capital One Venture ist, nur weil der Anmeldebonus größer ist. Aber es ist wichtig, die zusätzlichen Mindestausgaben zu beachten, die erforderlich sind, um den größeren Bonus zu erhalten.

Ich würde lieber 4.000 $ ausgeben, um 80.000 Chase Ultimate Rewards-Punkte zu sammeln (die mindestens 1.000 $ für Reisen wert sind, wenn sie über Chase Ultimate Rewards eingelöst werden), als das Fünffache davon – 20.000 $ – um 100.000 Venture-Meilen zu sammeln (die ebenfalls 1.000 $ für Reisen wert sind). Aus diesem Grund schlägt die Chase Sapphire Preferred die Venture-Karte in dieser Kategorie.

Sieger: Chase Sapphire Preferred

Best earning rate

Wenn Sie Ihre neue Karte erhalten haben, ist es an der Zeit, mit dem Ausgeben und Sammeln von Punkten zu beginnen. Jede Karte sammelt auf unterschiedliche Weise Punkte.

Mit der Chase Sapphire Preferred werden Sie Punkte sammeln:

• 2x Chase-Punkte für Reisen und Restaurants weltweit
• 5x Chase-Punkte für Lyft-Fahrten (bis März 2022)
• Ein Chase-Punkt pro ausgegebenem Dollar für alles andere

Mit der Capital One Venture, sammeln Sie

• 2x Venture-Meilen für Einkäufe

Auf den ersten Blick scheint die Capital One Venture eine insgesamt höhere Verdienstrate zu haben, denn sie verdient 2x auf alle Einkäufe. Aber man muss auch bedenken, was diese Punkte und Meilen wert sind, wenn man sie für Reisen einlöst.

Chase Ultimate Rewards-Punkte, die man mit dem Chase Sapphire Preferred sammelt, sind jeweils 1,25 Cent wert, wenn man Reisen über das Chase Ultimate Rewards-Reiseportal bucht. So erhalten Sie eine Rendite von 2,5 Cent für jeden Dollar, den Sie für Reisen und Essen ausgeben, 6,25 Cent für Lyft-Fahrten (bis März 2022) und 1,25 Cent pro Dollar für alles andere.

Capital One Venture-Meilen sind mindestens einen Cent pro Dollar für bezahlte Reisen wert. Sie erhalten also eine Rendite von mindestens zwei Cent pro ausgegebenem Dollar. Wenn Sie nicht viel für Reisen und Essen ausgeben, ist die Capital One Venture das bessere Angebot für laufende Ausgaben.

Angenommen, Sie geben 10.000 $ pro Jahr für eine Karte aus. Wenn 6.000 $ Ihrer Einkäufe auf Essen und Reisen entfallen (60% der Gesamtausgaben) und 4.000 $ keine Bonusausgaben sind, dann verdienen Sie:

• 16.000 Chase Ultimate Rewards-Punkte mit der Chase Sapphire Preferred ($6.000 x 2x Punkte für Reisen und Essen + $4.000 x 1 Punkt für alles andere), oder
• 20,000 Venture-Meilen mit der Capital One Venture-Karte ($10.000 x 2x Meilen für alle Ausgaben)

Damit würden Sie $200 für Reisen mit der Chase Sapphire Preferred (16.000 Chase Ultimate Rewards-Punkte x 1.25 Cent pro Punkt) oder $200 in Reisen mit der Capital One Venture-Karte (20.000 Venture-Meilen x 1 Cent pro Meile).

Wenn mehr als 60 % Ihrer Einkäufe auf Essen und Reisen entfallen, dann ist die Chase Sapphire Preferred die bessere Wahl.

Sieger: Capital One Venture, (es sei denn, Sie geben mehr als 60 % Ihrer Einkäufe für Reisen und Essen aus)

Bester Einlösewert

Capital One Venture-Meilen sind einfach und unkompliziert zu sammeln und einzulösen.

Sie können Ihre Meilen für fast alle Reiseeinkäufe mit einem Wert von einem Cent pro Meile verwenden, wie z. B. Taxifahrten, Hotels, Zimmerservice und Flüge. Sie können Capital One-Meilen auch für Cashback einlösen, aber Sie erhalten nur 0,5 Cent pro Punkt, also kein gutes Geschäft.

Capital One-Meilen können auch auf Airline-Partner wie Singapore Airlines oder Emirates übertragen werden. Allerdings sind die Transferverhältnisse der Capital One-Meilen nicht so toll, Sie können Meilen mit einem Verhältnis von 2:1,5 zu den meisten Capital One-Transferpartnern übertragen, aber drei haben nur ein Transferverhältnis von 2:1.

Um Ihre Meilen für Reisen einzulösen, tätigen Sie berechtigte Reisekäufe mit Ihrer Karte. Sie haben 90 Tage Zeit, sich in Ihr Online-Konto einzuloggen, den Reiseeinkauf zu finden und ihn mit Ihren Meilen zu tilgen. Beim Einlösen von Meilen gibt es keinen Mindestbetrag, es sei denn, Sie verwenden die Meilen, um einen Reiseeinkauf teilweise zu bezahlen. In diesem Fall beträgt das Minimum 2.500 Meilen ($25).

Mit der Chase Sapphire Preferred-Karte können Sie Ihre Chase Ultimate Rewards-Punkte für Cashback (ein Cent pro Punkt) oder bezahlte Reisen über das Chase Ultimate Rewards-Reiseportal (1,25 Cent pro Punkt) einlösen. Und es gibt noch eine weitere Option.

Chase Sapphire Preferred-Karteninhaber haben die Möglichkeit, Chase Ultimate Rewards-Punkte im Verhältnis 1:1 auf die folgenden Fluggesellschaften und Hotelpartner zu übertragen:

• Aer Lingus
• British Airways
• Flying Blue (Air France / KLM)
• Hyatt
• Iberia
• IHG
• JetBlue
• Marriott
• Singapore Airlines
• Southwest
• United Airlines
• Virgin Atlantic

Diese Optionen eröffnen Ihnen viele Reisemöglichkeiten und bieten Ihnen potenziell viel mehr Wert für Ihre Punkte.

Zum Beispiel reist der Million Mile Secrets-Mitarbeiter Alex oft zwischen Salt Lake City und Seattle. Er übernachtet normalerweise im Hyatt Place Salt Lake City Farmington/Station Park. Dies ist ein schönes Hotel der Kategorie 1, das 5.000 Hyatt-Punkte pro Nacht kostet.

Eine bezahlte Beispielnacht in diesem Hotel kostet 148 $. Aber anstatt bar zu bezahlen, könnten Sie 5.000 Chase Ultimate Rewards-Punkte für eine Prämiennacht auf Hyatt übertragen. In diesem Fall sind Ihre Chase Ultimate Rewards-Punkte jeweils ~3 Cent wert (148 $ Kosten für eine bezahlte Nacht/5.000 Punkte pro Nacht). Das ist viel höher als der Wert von 1,25 Cent pro Punkt, den Sie bei einer Buchung über das Chase Ultimate Rewards-Reiseportal erhalten würden.

Wenn Sie jedoch die Capital One Venture für diesen Aufenthalt verwenden würden, könnten Sie die Kosten für das 148-Dollar-Zimmer mit 14.800 Venture-Meilen ausgleichen. Das ist mehr als die dreifache Anzahl an Chase Ultimate Rewards-Punkten, die Sie für den gleichen Aufenthalt benötigen würden.

Gewinner: Chase Sapphire Preferred

Beste Reiseschutzleistungen

Wenn Sie oft reisen, sollten Sie die Versicherungs- und Schutzleistungen jeder Karte in Betracht ziehen. Verspätungen, Stornierungen und Missgeschicke können vorkommen.

Die Chase Sapphire Preferred bietet hervorragende Reiseschutzleistungen, darunter:

• Mietwagenversicherung – Deckt Schäden durch Diebstahl oder Kollision an Ihrem Mietwagen ab, wenn Sie den Mietwagen mit Ihrer Karte bezahlen
• Reiseverspätungsentschädigung – Erstattung von bis zu $500 pro Ticket, wenn sich Ihre Reise um mehr als 12 Stunden verspätet
• Reiseannullierung/-unterbrechung – Bis zu $10,000 pro abgedeckter Reise
• Gepäckverspätung – Bis zu $100 pro Tag für maximal fünf Tage, wenn Ihr Gepäck sechs Stunden oder mehr verspätet ist

Viele Karten bieten eine Mietwagenversicherung an, aber die Chase Sapphire Preferred ist eine der wenigen Karten, die eine primäre Mietwagenversicherung anbieten, was bedeutet, dass Sie einen Unfall nicht an Ihre Autoversicherung melden oder den Selbstbehalt Ihrer Police bezahlen müssen.

Im Vergleich dazu bietet die Capital One Venture-Karte eine sekundäre Autoversicherung, was bedeutet, dass sie nur das abdeckt, was übrig bleibt, nachdem Sie einen Anspruch bei Ihrem primären Autoversicherungsanbieter eingereicht haben. Sie sind für den Selbstbehalt Ihrer Police verantwortlich und müssen den Unfall melden, was Ihre Prämie erhöhen kann.

Die Capital One Venture bietet keine Abdeckung für Reise- oder Gepäckverspätung oder Reiseunterbrechung oder -stornierung. Aber es kommt mit einer Global Entry oder TSA PreCheck Gutschrift (im Wert von bis zu $100).

Sieger: Chase Sapphire Preferred

Beste Jahresgebühr

Beide Karten, die Chase Sapphire Preferred und die Capital One Venture, haben die gleiche Jahresgebühr von 95 Dollar.

Sieger: Unentschieden

Beste Auslands-Transaktionsgebühr

Glücklicherweise müssen Sie sich bei der Entscheidung zwischen der Chase Sapphire Preferred und der Capital One Venture Karte keine Gedanken über Auslands-Transaktionsgebühren machen.

Sieger: Es ist ein Unentschieden

Beste weltweite Akzeptanz

Die Chase Sapphire Preferred und die Capital One Venture sind beides Visa-Karten. Sie werden also auf der ganzen Welt gleichermaßen akzeptiert.

Gewinner: Unentschieden

Unterm Strich

Die Chase Sapphire Preferred und die Capital One Venture Karten haben beide hervorragende Anmeldeboni und leicht zu verdienende Prämien.

Für die meisten ist die Chase Sapphire Preferred das bessere Angebot.

Sie ist der Capital One Venture-Karte in den meisten Bereichen überlegen, und die Chase Ultimate Rewards-Punkte sind wertvoller, da sie über das Chase Ultimate Rewards-Portal und durch die Übertragung von Punkten auf beliebte Flug- und Hotelprogramme besser eingelöst werden können.

• Bester Anmeldebonus: Die Chase Sapphire Preferred bietet $250+ mehr Wert
• Bestes Punktesammeln: Capital One Venture bietet unkomplizierte 2x Venture-Meilen bei alltäglichen Einkäufen
• Bester Einlösewert: Mit Chase Sapphire Preferred erhalten Sie deutlich mehr Wert, wenn Sie Punkte an Reisepartner übertragen
• Beste Reiseschutzleistungen: Die Chase Sapphire Preferred bietet eine Mietwagen-Hauptversicherung, Erstattung bei Reiseverspätung, Reiserücktritt/-unterbrechung und eine Versicherung bei Gepäckverspätung
• Beste Jahresgebühr: Beide Karten haben eine Jahresgebühr von $95.
• Beide Karten sind mit weltweiter Akzeptanz und keinen ausländischen Transaktionsgebühren verbunden

Sie können mit beiden Karten nichts falsch machen. Wenn Sie nicht oft reisen oder auswärts essen gehen, dann ist die Capital One Venture-Karte mit ihrer 2-fachen Gewinnrate auf alles vielleicht die bessere Wahl.

Sie finden unseren ausführlichen Test der Chase Sapphire Preferred und den Test der Capital One Venture hier.

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