Cuándo se notifica a los beneficiarios de un testamento
Cuando las personas fallecen, lo ideal es que la distribución de sus bienes esté determinada por un testamento claro y legalmente vinculante. Si no es así, los bienes pasan a estar bajo el control del estado en el que residía el fallecido, que determina la mejor manera de distribuirlos.
Las leyes varían mucho de un estado a otro.
El proceso habitual
Los testamentos suelen ir a un tribunal testamentario para demostrar su validez. Este es un proceso rutinario y no suele ser oneroso a menos que la persona fuera extremadamente rica o los familiares sean extremadamente pendencieros.
Hay excepciones al requisito de la sucesión si los bienes del fallecido están por debajo de una cantidad de dinero establecida. La cantidad en dólares varía mucho de un estado a otro, desde menos de 3.000 dólares en Alabama hasta menos de 150.000 dólares en California. Si los activos están por debajo de esos límites, la familia puede dividir cualquier propiedad como ellos elijan.
Los puntos clave
- Un tribunal testamentario revisa la distribución de los activos de las personas fallecidas en la mayoría de los casos.
- Los testamentos testamentarios son una cuestión de registro público y pueden ser revisados en la oficina del Registro de Testamentos.
- Los bienes de una persona de medios muy modestos no tienen que ir a la sucesión. Las leyes estatales fijan la cantidad exenta.
Los beneficiarios de un testamento deben ser notificados después de que el testamento sea aceptado para su legalización. Además, los testamentos legalizados se incluyen automáticamente en el registro público.
Si el testamento está estructurado para evitar la legalización, no hay requisitos específicos de notificación.Esto es relativamente raro.
En cualquier caso, tan pronto como se demuestre que el testamento es válido, cualquier persona tiene derecho a ver el testamento en el juzgado en el que se presentó, incluyendo, por supuesto, cualquier persona que espere ser un beneficiario.
El proceso de legalización
La legalización es un proceso legal que establece la validez de un testamento. Después de examinar el testamento, el tribunal testamentario recoge los bienes del fallecido y los distribuye a los herederos tal y como se nombra en el testamento.
Una vez que el tribunal testamentario declara la validez del testamento, todos los beneficiarios deben ser notificados en un plazo determinado establecido por la ley estatal.
Ciertos testamentos se estructuran para evitar la legalización. Esto se consigue estableciendo una tenencia conjunta o haciendo que el testamento sea pagadero a la muerte. En estos escenarios, no hay requisitos de notificación formal a menos que se indique específicamente en los términos del testamento.
Registro público
Los testamentos testamentarios son un registro público, lo que significa que cualquiera puede presentarse en el juzgado y verlos en su totalidad. Una persona que tenga motivos para creer que podría estar incluida en un testamento puede, por tanto, examinar el testamento.
Cada juzgado del condado archiva los testamentos testamentarios en un departamento llamado Registro de Testamentos.
Evitar la sucesión
La sucesión no es necesaria en todas las circunstancias. Si el fallecido tiene activos por debajo de un determinado umbral (determinado por cada estado), la sucesión puede no ser necesaria, y el acuerdo puede ser manejado de forma privada.
También, ciertos tipos de activos no tienen que ir a la corte de sucesión. Estos bienes incluyen los activos de pensiones y las cuentas individuales de jubilación.