¿Qué es la inversión?
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Max Life Insurance Co. Ltd. es una empresa conjunta entre Max Financial Services Ltd. y Mitsui Sumitomo Insurance Co. Ltd. Oficina registrada: 419, Bhai Mohan Singh Nagar, Railmajra, Tehsil Balachaur, Distrito Nawanshahr, Punjab -144 533. Oficina corporativa: Max Life Insurance Co. Ltd., 3ª, 11ª y 12ª planta, DLF Square Building, Jacaranda Marg, DLF City Phase II, Gurugram (Haryana) – 122002. Centro de operaciones: Max Life Insurance Co. Ltd, Plot No. 90-A Udyog Vihar, Sector 18, Gurugram (Haryana) – 122015.
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La cobertura de seguro de vida está disponible en este producto
Los productos de seguro vinculados no ofrecen ninguna liquidez durante los primeros cinco años del contrato. EL TOMADOR DE LA PÓLIZA NO PODRÁ RENUNCIAR/RETIRAR EL DINERO INVERTIDO EN LOS PRODUCTOS DE SEGURO VINCULADOS TOTALMENTE O PARCIALMENTE HASTA EL FINAL DEL QUINTO AÑO.
Los Productos de Seguro Vinculados a Unidades (ULIPs) son diferentes de los productos de seguro tradicionales y están sujetos a los factores de riesgo. La prima pagada en las pólizas de seguro de vida vinculadas a unidades está sujeta a los riesgos de inversión asociados a los mercados de capitales y los valores liquidativos de las unidades pueden subir o bajar en función del rendimiento del fondo y de los factores que influyen en el mercado de capitales y el asegurado es responsable de sus decisiones. Max Life Insurance es sólo el nombre de la compañía de seguros y Max Life Online Savings Plan (UIN: 104L098V03) es sólo el nombre del contrato de seguro de vida vinculado a unidades y no indica en modo alguno la calidad del contrato, sus perspectivas futuras o sus rendimientos. Por favor, conozca los riesgos asociados y los gastos aplicables a través de su agente de seguros o del intermediario o del documento de la póliza de la aseguradora. Los distintos fondos ofrecidos en este contrato son los nombres de los fondos y no indican en modo alguno la calidad de los mismos, sus perspectivas de futuro o sus rendimientos.
*#Algunas prestaciones están garantizadas y otras son variables con rendimientos basados en la evolución futura de su Aseguradora que realiza el negocio de seguros de vida. Las tasas de rendimiento supuestas (4% anual y 8% anual) que se muestran en el ejemplo ilustrativo no están garantizadas y no son los límites superiores o inferiores de lo que podría recuperar, ya que el valor de su Póliza depende de una serie de factores, entre ellos el rendimiento futuro de las inversiones. Las prestaciones garantizadas y no garantizadas son aplicables únicamente si se pagan todas las primas. La prestación al vencimiento indicada en el ejemplo ilustrativo incluye/excluye los impuestos.
** Prima estándar para varón de 24 años, no fumador, 25 años de duración de la póliza, 25 años de duración del pago de la prima (sin incluir el impuesto sobre el valor añadido).
Plan a Plazo Inteligente de Max Life (UIN: 104N113V04), Max Life Smart Term Plan es un plan de seguro de vida individual de riesgo puro no vinculado; al seleccionar el tomador la variante Premium Back, este producto será un plan de ahorro de seguro de vida individual no vinculado y no participante
El Plan Max Life Online Term Plus (UIN 104N092V01 / UIN 104N092V02 / UIN 104N092V03/ UIN 104N092V04)
Un plan de seguro de vida individual de prima de riesgo puro no vinculado
El Plan Max Life Smart Wealth es un plan de ahorro de seguro de vida individual no vinculado y no participante.Plan de Ahorro de Seguro de Vida Individual No Vinculado (UIN 104N116V03)
El Plan de Riqueza Asegurada de Max Life es un Plan de Ahorro de Seguro de Vida Individual No Vinculado y No Participante (UIN 104N096V04)
^Con el pago de una prima adicional
*^Las primas totales pagadas incluyen cualquier prima extra pero excluyen todos los impuestos aplicables, impuestos o gravámenes aplicables y extra modal. La opción de devolución de la prima está disponible en el pago de la prima adicional.
~El porcentaje de ahorro calculado es puramente en términos de la prima pagada durante el plazo (Diferencia entre la paga limitada y la paga regular) de la póliza y no tiene en cuenta el tiempo & otros factores que pueden ocurrir durante este período. Es una de las muchas variantes que ofrece el producto y puede optar por ella en función de sus necesidades individuales. El porcentaje de ahorro es para el Plan a Plazo Online Plus- Opción Vida para una cobertura de vida de 1 Crore para un varón de 28 años de edad, sano, para un plazo de póliza de 40 años con opción de pago de ingresos regulares. La prima total será de 3.20.640 (en caso de pago regular) y de 1.79.520 (en caso de pago 10), sin incluir impuestos.
**^ Según las finanzas anuales auditadas, FY’ 19-20
*^* MEJOR COMPAÑÍA DE PLANES A PLAZO
^* Reclamaciones de pólizas completadas 3 años continuos. Todos los documentos obligatorios deben presentarse antes de las 15:00 horas de un día laborable.
El importe de la reclamación en todas las pólizas elegibles4 es inferior a 1 Crore. La reclamación no garantiza ninguna verificación en el terreno.
Documentos obligatorios : – Documento original de la póliza – Original/copia compulsada del certificado de defunción emitido por la autoridad municipal local – Formulario de solicitud de indemnización por fallecimiento (Formulario A) – Formulario de mandato NEFT compulsado por las autoridades bancarias junto con un cheque cancelado o libreta de cuentas bancarias junto con una prueba de identidad con fotografía del titular – Resumen de alta/muerte compulsado por las autoridades hospitalarias o FIR Autoridades del hospital o FIR & Informe Post Mortem/Informe de vísceras (en caso de muerte accidental)
^** Todas las reclamaciones que califiquen para InstaClaim™ serán pagadas dentro de 1 día hábil a partir de la fecha de presentación de todos los documentos obligatorios, de lo contrario Max Life pagará intereses al tipo de interés bancario al comienzo del año financiero en el que se ha recibido la reclamación (6.25 % para el año fiscal 19) por cada día de retraso más allá de un día hábil. Los intereses se calcularán al tipo de interés bancario vigente al comienzo del ejercicio económico en el que se haya recibido la solicitud de indemnización por fallecimiento.
5Criterios aplicables únicamente a los «planes a plazo» para licenciados, residentes en la India con ingresos declarados >= 10 lacs con puntuación CIBIL >= 650 (asalariados) y >= 700 (autónomos) sin condición médica declarada.
4 InstaClaimTM está disponible para todas las versiones de Max Life Online Term Plan (UIN 104N078V01); Max Life Online Term Plan Plus (UIN 104N092V01 / UIN 104N092V02 / UIN 104N092V03/ UIN 104N092V04) y Max Life Smart Term Plan (UIN: 104N113V01 / 104N113V02/ 104N113V03/104N113V04). Documentos obligatorios : – Documento original de la póliza – Original/copia compulsada del certificado de defunción emitido por la autoridad municipal local – Formulario de solicitud de indemnización por fallecimiento (Formulario A) – Formulario de mandato NEFT compulsado por las autoridades bancarias junto con un cheque cancelado o una libreta de cuentas bancarias junto con la foto del titular Prueba de identidad – Resumen de alta/muerte atestiguado por las autoridades hospitalarias o FIR & Informe Post Mortem/informe de vísceras (en caso de muerte accidental)
*La prima total se cobrará en el momento de la emisión de la póliza (sujeto a la decisión de suscripción).
Los productos de seguros vinculados no ofrecen ninguna liquidez durante los primeros cinco años del contrato. EL TOMADOR DE LA PÓLIZA NO PODRÁ RENUNCIAR/RETIRAR EL DINERO INVERTIDO EN LOS PRODUCTOS DE SEGURO VINCULADOS TOTALMENTE O PARCIALMENTE HASTA EL FINAL DEL QUINTO AÑO.
El seguro es objeto de solicitud. Para obtener más detalles sobre los factores de riesgo, los Términos y Condiciones, por favor, lea cuidadosamente el folleto de venta y la cláusula adicional antes de concluir una venta. Los beneficios fiscales son elegibles para la exención de impuestos en el cumplimiento de las condiciones mencionadas en la Sección 10 (10D) de la ley de impuestos sobre la renta de 1961. Las exenciones fiscales se ajustan a nuestro entendimiento de la ley y a las disposiciones vigentes del impuesto sobre la renta de 1961. Se aconseja a los titulares de las pólizas que consulten a un experto fiscal para una mejor aclaración/interpretación. Tenga en cuenta que todos los beneficios fiscales están sujetos a las leyes fiscales en el momento del pago de la prima o de la recepción de los beneficios de la póliza por su parte. Los beneficios fiscales están sujetos a cambios en las leyes fiscales. La prestación mensual de ingresos y la prestación terminal pueden estar sujetas a impuestos si se carga una prima adicional en la fase de suscripción.
*(a) La iniciativa «Protege una sonrisa» es aplicable a todos los planes a plazo, es decir Max Life Five Year Renewal & Seguro a Plazo Convertible (No Participante)- 104N001V01; Max Life Easy Term Policy- 104N002V01; Max Life Level Term Policy (Non-Participating/Non-Convertible)- 104N009V01; Max Life Platinum Protect-104N060V01; Max Life Platinum Protect II-104N060V02; Max Life Premium Return Term Plan- 104N069V01; Max Life Online Term Plan-104N078V01; Max Life Premium Return Protection Plan- 104N083V01; Max Life Super Term Plan- 104N086V01; Max Life Super Term Plan- 104N086V02; Max Life Super Term Plan- 104N086V03; Max Life Online Term Plan Plus -104N092V01; Max Life Online Term Plan Plus- 104N092V02; Max Life Online Term Plan Plus-104N092V03; Max Life Smart Term Plan-104N113V01.
(b) Se financiará 1 año de educación de un niño desfavorecido como parte de las iniciativas de RSC de Max Life.