L’adresse de facturation et l’adresse d’expédition ne correspondent pas
L’adresse de facturation contre l’adresse d’expédition – le dilemme séculaire. Un point de données courant que les commerçants devraient examiner avant d’accepter ou de refuser un achat est une non-concordance entre l’adresse de facturation et l’adresse d’expédition. La raison peut être simple (la commande est un cadeau) ou pourrait indiquer quelque chose de plus (le numéro de carte de crédit est volé).
Lorsqu’une commande arrive avec une adresse de facturation différente de l’adresse d’expédition, les questions évidentes sont :
- Le colis est-il expédié au titulaire de la carte ? (Le véritable titulaire de la carte vit-il réellement à l’adresse à laquelle le colis est expédié ?)
- Le colis est-il expédié à quelqu’un d’autre que le titulaire de la carte ? (Pourquoi ?) Ainsi, l’adresse de facturation et l’adresse de livraison peuvent-elles être différentes ?
Si le colis est expédié au titulaire de la carte
Si cela est possible, vérifier la résidence de l’adresse de livraison est le moyen le plus rapide d’établir si le nom du titulaire de la carte correspond aux occupants connus de l’adresse de livraison.
Si, par le biais d’une enquête manuelle, les occupants résidents de l’adresse de livraison ne peuvent pas être découverts et vérifiés, d’autres facteurs peuvent lourdement jouer dans la décision d’un commerçant d’expédier à une non-concordance de facturation/expédition. Y a-t-il eu des commandes antérieures à cette adresse de la part du commerçant ? Ce dernier a-t-il une présence en ligne qui confirme que le titulaire de la carte vit à l’adresse de livraison ? Si, en enquêtant, un commerçant découvre que le titulaire de la carte a récemment déménagé (ou que la maison vient d’être vendue), ou que la propriété est en fait répertoriée comme une maison de vacances, cela peut affecter positivement une décision.
Si toutefois l’adresse de livraison est une boîte postale, un transitaire ou tout autre type d’adresse non résidentielle, cela rend la commande plus suspecte. Bien qu’il puisse y avoir des raisons plausibles pour lesquelles un client pourrait expédier un colis à une adresse d’expédition non résidentielle, de nombreux fraudeurs utilisent les boîtes postales et les transitaires comme lieux de réexpédition pour obtenir leurs colis sans être détectés.
Si le colis est expédié à une personne autre que le titulaire de la carte
Si un colis est expédié à un membre de la famille, alors les préoccupations concernant la séparation entre les adresses de facturation et d’expédition ont tendance à se dissiper. Lorsque le nom de famille du destinataire est différent de celui du titulaire de la carte, ou qu’un éventuel lien familial est remis en question, il est important de comprendre à qui le colis est expédié, et quel pourrait être le lien éventuel. Il est impératif de trouver un lien établi avec le titulaire de la carte afin d’approuver confortablement la commande.
Si le titulaire de la carte ne peut pas établir qui est le destinataire réel, ou s’il n’y a aucun lien connu entre le titulaire de la carte et le destinataire de la livraison, c’est un signal d’alarme pour les commerçants.
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