5 Tips for Diversifying Your Portfolio

分散投資は、多くのファイナンシャルプランナー、ファンドマネージャー、そして個人投資家にとっての叫びです。 異なる投資対象を一つのポートフォリオに融合させる運用戦略のことです。 分散投資の背景にある考え方は、様々な投資がより高いリターンをもたらすというものです。

Learn to Practice Disciplined Investing

分散投資は決して新しい概念ではありません。

私たちは、投資は芸術であり、突然の反応ではないことを忘れてはなりません。したがって、分散したポートフォリオで規律ある投資を実践する時期は、分散が必要になる前です。 平均的な投資家が市場に「反応」したときには、ダメージの80％はすでに受けています。

分散投資に役立つ5つのヒントをご紹介します。

• Spread the Wealth

株式は素晴らしいものですが、すべての資金を1つの銘柄や1つのセクターに投入しないでください。 あなたが知っていて、信頼していて、さらには日々の生活で利用している一握りの企業に投資することで、あなた自身の仮想投資信託を作ることを検討してみてください。

しかし、検討すべきは株式だけではありません。 コモディティ、ETF（上場投資信託）、REIT（不動産投資信託）などにも投資できます。 そして、自分のホームベースだけにこだわらないでください。 その先にあるのは、グローバルな視点です。

自分の知っているものに投資するのは、一般的な投資家にとってはリテール志向が強すぎるという意見もありますが、企業を知ったり、その商品やサービスを利用したりすることは、この分野では健全で健康的なアプローチです。 自分で管理できる範囲のポートフォリオにとどめておきましょう。 時間もリソースもないのに、100種類もの投資をしても意味がありません。

• インデックスファンドや債券ファンドを検討する

インデックスファンドや債券ファンドを追加することを検討してみてはいかがでしょうか。 様々なインデックスに連動する証券への投資は、ポートフォリオの長期的な分散投資として素晴らしい効果を発揮します。 確定利付債を追加することで、市場の変動や不確実性に対するポートフォリオのヘッジ効果が高まります。

これらのファンドは低い手数料で提供されていることが多く、これはもう一つの利点です。 つまり、あなたのポケットの中のお金が増えるということです。

• Keep Building Your Portfolio

定期的に投資を追加していきましょう。 1万ドルの投資資金があれば、ドル・コスト平均法を使います。 この方法は、市場の変動によって生じる山と谷を滑らかにするために使用されます。

ドル・コスト平均法では、特定のポートフォリオに定期的に資金を投入します。

• Know Time to Get Out

バイ・アンド・ホールドやドル・コスト平均法は健全な戦略です。

自分の投資に常に注意を払い、市場全体の状況の変化を把握しましょう。 投資先の企業に何が起こっているかを知りたいと思うでしょう。

• Keep at Watchful Eye on Commissions

もしあなたがトレードをするタイプでないなら、自分が支払う手数料が何に相当するのかを理解しましょう。 ある会社は月々の手数料を請求し、他の会社は取引手数料を請求します。

自分が支払っている費用と、それに対して得られるものを意識してください。

「何にお金を払っているのか」「何を得ているのか」を把握すること。

The Bottom Line

投資は楽しいものであるべきです。 勉強にもなるし、情報も得られるし、やりがいもあります。 規律あるアプローチをとり、分散投資、バイアンドホールド、ドルコスト平均法などの戦略を用いることで、最悪の状況であっても投資は実りあるものとなるでしょう。