Custodian
What Is a Custodian?
カストディアンやカストディアンバンクは、顧客の証券を盗難や紛失から守るために保管する金融機関です。
何億ドル、何十億ドルもの資産や証券の安全に責任を持つため、カストディアンは大規模で評判の良い会社になる傾向があります。
別の意味では、未成年の子供の資産を管理するためにカストディアンが任命されることもあります。
Custodian
Key Takeaways
- カストディアンとは、盗難や紛失のリスクを最小限に抑えるために、金融資産を保管する銀行のことです。
- 投資顧問会社は、顧客のために管理する資産について、カストディアンを手配することが求められています。
- 現代では、これらの資産は物理的または電子的な形で保管されることがあります。
カストディアンの仕組み
投資顧問会社は、顧客のために管理している資産を保護するために、日常的にカストディアンを利用しています。
ほとんどのカストディアンは、口座管理、取引の決済、配当金や利息の支払いの回収、税務サポート、外国為替管理などの関連サービスを提供しています。 カストディアンが請求する手数料は、顧客が必要とするサービスによって異なります。
カストディアンは、必要に応じて、多くの場合、委任状と併せて、資産の占有を主張する権利を持つことができます。
Special Considerations
投資アドバイザーが顧客の資金に責任を持つケースでは、アドバイザーは証券取引委員会（SEC）が定めたカストディのルールに従わなければなりません。
未成年の子供の資産を管理するためにカストディアンが任命されることがありますが、この場合、カストディアンは積極的に投資判断を行うことができます。
顧客のために特定の活動が行われる場合、顧客に通知しなければなりません。
When a Minor Needs a Custodian
口座の受益者が未成年者の場合、カストディアンが必要になることがよくあります。 このような場合、カストディアンは機関ではなく責任ある個人である可能性があります。
各口座には、未成年の口座所有者である1人の受益者と、指定された成人の代理人である1人のカストディアンしかいません。
各口座には、未成年の口座名義人と、指定された成人の代理人であるカストディアンが1人ずつしかいません。カストディアンは、受益者が成人になるまでそのままです。
海外では、中国銀行（香港）、クレディ・スイス、UBS（スイス）、ドイツ銀行（ドイツ）、バークレイズ（イギリス）、BNPパリバ（フランス）などが有名です。