Quicken Deluxe レビュー

25年以上の歴史を持つQuicken社は、2年前に、ユーザーが長い間パーソナルファイナンスソフトウェアに求めていたものを発表しました。それは、デスクトップ版にある機能や情報の一部を反映したコンパニオンウェブサイトです。 Quickenのデータの多くはクラウドに保存され、デスクトップ版のファイルと同期しているので、どこにいても作業ができるようになりました。 また、Quickenのデータの一部は、対応するモバイルアプリケーションからもアクセスできます。 これらのウェブアクセス機能は、Quickenの敷居の高さを解消し、最先端のパーソナルファイナンスサイトとの競争力を高めています。

これらのバーチャルツールは、2018年以降のすべてのバージョンのQuickenで利用可能です。

これらのバーチャルツールは、2018年以降のすべてのバージョンのQuickenに対応しています。Quickenは年々進化しており、機能が多すぎて古いPCでは動作が遅くなり（2020年版ではパフォーマンスが大幅に改善されています）、一部のユーザーにとっては負担が大きく、価格も高くなっています。

バージョンと価格

Quicken 2020には4つのバージョンがあります。 すべてのバージョンで取引をダウンロードすることができ、さまざまな角度から財務状況を総合的に把握することができます。 一番下のバージョンでは、収入と支出を記録し、予算を立て、レポートを作成することができます。 投資の確認と管理、財産や負債の追跡、オンラインでの請求書の支払い、長期的な計画の立案などを行いたい場合は、上級プランにそれらのツールが用意されています。

Quickenは、2018年版からメンバーシッププログラムを開始しました。

Quickenは、2018年版でメンバーシッププログラムを開始しました。アプリケーションに前払いする代わりに、1年または2年のメンバーシップを支払い、サブスクリプションを維持する限りアップグレードを受けることができます。 Quicken Starter」（年間34.99ドル）は、オンラインの金融口座に接続して、収入と支出、毎月の予算、請求書、レポート、カレンダー、アラートを追跡したいだけの消費者に最適です。

今回レビューしたバージョン。 Quicken Deluxe（年間$49.

今回レビューしたバージョンであるQuicken Deluxe（年間$49.99）は、ローン、投資、退職金口座も追跡します。 Quicken Premier (年間$74.99)では、改良されたQuick Pay機能と、より洗練された投資の追跡が可能です。 Quicken Home & Business (年間99.99ドル)では、個人の収入と支出に加えて、ビジネスデータを追跡することができます。

Credit Karma、NerdWallet、Mintなどのライバルとなるパーソナルファイナンスのウェブサービスのレビューを見ればわかるように、競争は着実に激化しています。

SomeSetup Required

Quicken Deluxe 2020 はすぐに使用できますが、思い通りに動作させるために、いくつかのセットアップが必要です。 Windowsツールバーの[編集]メニューを開き、[環境設定]を選択し、ナビゲーション、レジスターの表示、ダウンロードした取引など、プログラムの機能に関するオプションを選択します。 もちろん、金融機関で決済された取引をQuickenに取り込むためには、オンラインアカウントを接続する必要があります。 通常は、これらのオンラインアカウントにログインする際に使用するユーザー名とパスワードを入力して、接続を設定します。

Quicken Deluxe 2020 では、画面の右側にセットアップ バーが表示され、新しいユーザーがソフトウェアを使用するための準備の手順を説明してくれます。 アカウントとその残高は、左の縦長のペインに表示されます。 ページ上部の水平ツールバーでは、支出、請求書、収入、計画といった主要な活動分野に分かれています。

もちろん、画面の中央が作業領域になります。 Quickenが長い間アップデートを繰り返してきたことを考えると、画面は概して非常にわかりやすいものです。

このソフトウェアの全体的なユーザー インターフェイスは非常に優れていますが、これは些細なことですが、いくつかの画面では、新しい最新のグラフィックと「古い Quicken」のダイアログ ボックスやボタンが混在しています。

ホームページは家計簿の全体像を把握できるようにデザインされています。 左側の縦長のペインには、すべてのアカウントが表示されています。 左側の縦長のペインには、「支出と貯蓄」、「投資と退職」、「財産と資産」、「ローンと負債」のすべてのアカウントが表示されています。 いずれかの項目をクリックすると、より詳細な情報が表示されます。 ペインの下部には、あなたの純資産が表示され、クレジットスコアへのリンクもあります。 クレジットスコアを取得するには、Quickenの無料サービスに登録する必要があります。

このダッシュボードは高度にカスタマイズ可能です。

このダッシュボードは高度にカスタマイズ可能で、数多くの種類の表、チャート、その他のグラフィックコンテンツから選んで表示することができます。 例えば、予想される収入や今後の支出、延滞中の取引など、毎日の出来事を示すカレンダーを選ぶことができます。 また、請求書や収入のリマインダーのリスト、カテゴリー別の総支出を示すグラフ、資産配分のチャート、予算の遵守状況のレポートなどもあります。

Quickenの包括的なカバー

長年にわたり、Quickenには長期計画ツールや資産/負債追跡機能など、一部の人には使いこなせないツールが含まれていました。 しかし、それらは必要のないときには邪魔にならないように存在しています。 Quickenに慣れていない人は、「プランニング」などのプログラムタブをクリックしてみるといいだろう。 それにしても、ツールの数の多さには圧倒されます。

例えば、「プランニング」のセクションを見てみましょう。 ここには、いくつかのツール セットがあります。 例えば、Quicken Deluxeでは、自分で選択したカテゴリ（2020年版では新機能）や、収入と支出のパターンに基づいてQuickenが選択したカテゴリに基づいて、複数の予算を作成することができます。 予算の進捗状況はわかりやすいグラフで表示され、必要に応じて簡単に調整することができます。 予算を細かく管理したいという方にも、Quickenは対応します。

このセクションの他の機能は、負債の削減、生涯計画の作成、所得税の追跡と予測、貯蓄目標の設定などに役立ちます。 これらのインタラクティブなツールは、穴埋め式のフィールドと、洗練された計算機やレポートを組み合わせたものです。

Quicken Deluxe の投資ポートフォリオ トラッカーでは、市場日中の価格の追跡、個々の証券の詳細な表示、資産配分の監視と変更、およびキャピタル ゲインの見積もりが可能です。 Quickenの投資ツールは、このカテゴリーの他社が提供しているものよりもはるかに優れています。 2020年の新機能としては、ダウンロードした売却取引の自動ロット割り当てや、投資レポートの強化などがあります。

支出と収入

初期の頃から、Quickenは個人の収入と支出に焦点を当ててきました。

「支出」タブをクリックすると、過去 30 日間の支出をカテゴリー別に示した大きくてカラフルなチャートが表示されます。 この日付範囲を変更して別の期間をカバーしたり、個々のアカウントまたはすべてのアカウントでグラフィックを表示することができます。 その下には、金融機関からインポートされた、または手動で入力された取引が登録されています。

取引のオプションには、分割、メモ、フラグ、添付ファイルの追加、カテゴリの変更、税区分の割り当てなどがあります。 トランザクションを正確に分類することは非常に重要です。 Quickenのデータを使って所得税の準備をする際には、レポートをより便利にし、税金を正しく申告することができます。

「請求書と収入」タブでは、主に受信した請求書を扱います。 リマインダーを設定して今後の請求書を追跡し、それぞれを手動で入力することができます。

「請求書と収入」タブでは、主に受信した請求書を管理します。

請求書が追加されたら、それを編集して（1回だけ、または今後発生するすべての請求書）、支払い済みとしてマークし、適切なレジスターにトランザクションとして入力することができます。 しかし、Quicken Deluxeを使って、請求者のWebサイトで実際に電子的に支払うことはできません。 Quicken Bill Payを使ってオンラインで請求書を支払うことはできますが（別途料金がかかります）、そのためには2つのより高いサブスクリプションのうちの1つが必要です。

収入についても、Quickenのこのセクションで扱われていますが、最初は戸惑いました。 支出と一緒にグループ化されていると思っていたからです。 しかし、収入を複数のビューで追跡できるだけでなく、今後の請求書と収入に基づいて口座残高を予測するチャートを見ると、論理がはっきりします。