Factuuradres en afleveradres komen niet overeen
Factuuradres vs. afleveradres – het eeuwenoude dilemma. Een veel voorkomend gegevenspunt dat winkeliers moeten onderzoeken voordat ze een aankoop accepteren of afwijzen is een factuuradres en verzendadres die niet overeenkomen. De reden kan eenvoudig zijn (de bestelling is een cadeau) of kan op iets meer wijzen (het creditcardnummer is gestolen).
Als een bestelling binnenkomt met een ander factuuradres dan het verzendadres, zijn de voor de hand liggende vragen:
- Wordt het pakket verzonden naar de kaarthouder? (Woont de echte kaarthouder wel op het adres waar het pakket naartoe wordt gestuurd?)
- Wordt het pakket naar iemand anders gestuurd dan de kaarthouder? (Waarom?) Kunnen het factuur- en verzendadres dan verschillend zijn?
Als het pakket naar de kaarthouder wordt verzonden
Als het enigszins mogelijk is, is het controleren van de woonplaats van het afleveradres de snelste manier om vast te stellen of de naam van de kaarthouder overeenkomt met de bekende bewoners van het afleveradres.
Als de bewoners van het afleveradres niet met de hand kunnen worden achterhaald en geverifieerd, kunnen andere factoren een grote rol spelen bij de beslissing van een handelaar om te verzenden naar een factuur/verzendadres dat niet overeenkomt. Zijn er eerdere bestellingen van de handelaar naar dat adres geweest? Heeft de consument een online aanwezigheid die bevestigt dat de kaarthouder op het afleveradres woont? Als een handelaar door onderzoek ontdekt dat de kaarthouder onlangs is verhuisd (of dat het huis net is verkocht), of dat de woning feitelijk staat vermeld als vakantiehuis, kan dit een positieve invloed hebben op een beslissing.
Als het afleveradres echter een postbus, expediteur of ander type niet-residentieel adres is, maakt dit de bestelling meer verdacht. Hoewel er plausibele redenen kunnen zijn waarom een klant een pakket naar een niet-residentieel adres verzendt, gebruiken veel fraudeurs postbussen en expediteurs als doorzendlocaties om hun pakketten zonder ontdekking te krijgen.
Als het pakket naar iemand anders dan de kaarthouder wordt verzonden
Als een pakket naar een familielid wordt verzonden, neemt de bezorgdheid over de scheiding tussen het facturerings- en verzendadres gewoonlijk af. Wanneer de achternaam van de ontvanger niet dezelfde is als die van de kaarthouder, of wanneer een mogelijke familieband in twijfel wordt getrokken, is het belangrijk te begrijpen naar wie het pakket wordt verzonden, en wat de mogelijke band zou kunnen zijn. Het is noodzakelijk om een vastgestelde verbinding met de kaarthouder te vinden om de bestelling comfortabel te kunnen goedkeuren.
Als de kaarthouder niet kan vaststellen wie de werkelijke ontvanger is, of als er geen bekende verbinding is tussen de kaarthouder en de ontvanger van de levering, is dit een rode vlag voor handelaren.
Heeft u vragen over fraudepreventie? Neem contact op.