Moet u provisievrije ETF’s kopen?

Gegevens van Forbes

Zoals u kunt zien, bieden de meeste effectenmakelaarskantoren en fondsbedrijven hun eigen ETF’s aan zonder provisievergoeding. Ze brengen echter doorgaans kosten in rekening voor het kopen van aandelen van ETF’s bij concurrerende bedrijven. Beleggers moeten zorgvuldig overwegen welke ETF’s het beste werken voor hun beleggingsdoelstellingen en dienovereenkomstig de beste broker of fondsmaatschappij kiezen.

In sommige gevallen, afhankelijk van handelsfrequentie en fondskeuze, moeten beleggers kiezen welk makelaarskantoor of fondsbedrijf ze gebruiken om ETF’s te verhandelen. Als bijvoorbeeld aan al hun ETF-behoeften kan worden voldaan met Vanguard, kan een belegger een rekening openen bij Vanguard en daar direct ETF’s kopen en verkopen.

Wanneer koop ik commissievrije ETF’s

Commissievrije ETF’s zijn niet altijd een slimme handel. Als u bijvoorbeeld een IRA bij Schwab hebt en vaak in Vanguard ETF’s handelt, zullen uw handelskosten te hoog zijn om het kopen, houden en verkopen van de Vanguard-fondsen te rechtvaardigen.

Als u echter een puristische Vanguard-belegger bent en aan al uw beleggingsdoelstellingen kunt voldoen door uitsluitend in hun beleggingsfondsen en ETF’s te beleggen, dan heeft het geen zin om ETF’s van andere makelaarskantoren of fondsbedrijven te kopen.

Het is belangrijk om op te merken dat ETF’s veel weg hebben van grondstoffen, wat betekent dat alle fondsen die hetzelfde doel nastreven of dezelfde benchmark hebben, vergelijkbare of identieke holdings zullen hebben. Daarom zijn de beste ETF’s vaak degenen die de laagste kosten hebben.

Dus, als uw brokerage account bij Vanguard is en u een S&P 500 Index ETF nodig heeft, moet u de commissievrije Vanguard S&P 500 ETF (VOO) kopen. De bezittingen zullen identiek zijn aan elk ander fonds dat de S&P 500 volgt; daarom is degene met de laagste kosten de beste ETF om te kiezen voor de lange termijn belegger.

Wanneer beleggers moeten vermijden commissievrije ETF’s te kopen

Commissievrije ETF’s zijn niet zinvol wanneer het makelaarskantoor of fondsbedrijf waar u uw rekening aanhoudt commissies of handelskosten in rekening brengt. De enige uitzondering op deze regel is wanneer een belegger een rekening aanhoudt bij een bepaald makelaarskantoor of fondsbedrijf dat kosten in rekening brengt voor het verhandelen van ETF’s, maar de belegger niet frequent transacties uitvoert.

Beleggers moeten vermijden ETF’s te kopen bij makelaarskantoren of fondsbedrijven waar de handelskosten hoger zijn dan de waarde van het kopen en aanhouden van de ETF. Als een belegger bijvoorbeeld de mogelijkheid heeft om een ETF bij een bepaalde brokerage company te kopen en te houden, en de expense ratio van de ETF is de laagste voor alle fondsen in zijn respectieve categorie, maar de fondsmaatschappij rekent $ 10 per transactie, dan zal het geen zin hebben om de ETF te kopen voor een belegger die maandelijks wil beleggen.

Voor een meer specifiek voorbeeld, overweeg een scenario waarin een belegger een IRA bij Schwab heeft, maar aandelen wil kopen van een bepaalde categorie ETF die alleen beschikbaar is bij Vanguard of iShares. Als de belegger $100 van de ETF op maandbasis wil kopen, bedragen de handelskosten $8,95 per maand. Dat is bijna 9,00 procent kosten voor het kopen van het fonds.

Bottom Line on Commission-Free ETFs

Omdat de meeste ETFs passief beheerde indexfondsen zijn die dezelfde respectievelijke indices volgen, heeft het geen zin om aandelen te kopen die een commissie in rekening brengen. Bijvoorbeeld, elk beleggingsfonds en ETF dat de S&P 500 Index volgt, bevat dezelfde aandelen. Waarom zou je een fonds kopen dat kosten in rekening brengt als er opties zijn die vrij zijn van provisie?

Als je een ETF zonder provisie koopt, hou je meer geld over in je belegging in plaats van dat het naar de kosten van je makelaar gaat. Aan de andere kant moet u wel rekening houden met andere kosten, zoals beheerskosten. Een broker kan proberen u over te halen om in hun commissievrije ETF te investeren, maar verzuimen om u erop te wijzen dat het een hogere kostenratio heeft en in feite meer kost dan de vergelijkbare ETF van een ander bedrijf die een commissie in rekening brengt.

Ook is het belangrijk om op andere verschillen met ETF’s te letten. Bijvoorbeeld, ETF’s die nieuw of dun verhandeld zijn, hebben meestal een lagere liquiditeit. Dit betekent dat een kleine, dun verhandelde ETF hogere handelskosten kan hebben dan een grotere, wijd verhandelde ETF. U betaalt deze hogere handelskosten via een grotere spread tussen bied- en laatprijs wanneer u aandelen van een dun verhandelde ETF koopt.

Het komt erop neer dat beleggers over het algemeen waar mogelijk op zoek moeten gaan naar ETF’s met lage kosten en zonder handelskosten (geen commissies).

Disclaimer: De informatie op deze site is alleen bedoeld als discussie en mag niet verkeerd worden opgevat als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.