Quicken Deluxe Review

Quicken, dat al meer dan 25 jaar bestaat, heeft twee jaar geleden iets gelanceerd wat gebruikers al heel lang wilden in personal finance software: een metgezel website die een deel van de functies en informatie gevonden in de desktop-versie weerspiegelt. Nu kunt u werken aan veel van uw Quicken gegevens vanaf elke locatie, omdat de informatie wordt opgeslagen in de cloud en gesynchroniseerd met uw desktop-bestand. U kunt ook toegang krijgen tot een subset van uw Quicken gegevens via geschikte mobiele apps. Deze webtoegangsmogelijkheden nemen ook een deel van de intimidatiefactor van Quicken weg en maken het concurrerender met geavanceerde websites voor persoonlijke financiën. Het is zelfs een van de Editors’ Choices van dit jaar, samen met het volledig gratis Mint.

Deze virtuele tools zijn beschikbaar voor alle versies van Quicken vanaf 2018. Quicken is in de loop der jaren zo volwassen geworden dat het op oudere pc’s zo veel functies heeft en zo traag is geworden (hoewel de 2020-versie veel prestatieverbeteringen biedt) dat het voor sommige gebruikers gewoon te veel is – en te duur. Toch valt niet te ontkennen dat Quicken de meest uitgebreide personal finance applicatie is die momenteel verkrijgbaar is.

Versies en prijzen

Er zijn vier versies van Quicken 2020. In alle versies kunt u transacties downloaden, zodat u een volledig beeld van uw financiën krijgt door verschillende lenzen. U kunt eenvoudig uw inkomsten en uitgaven bijhouden, budgetten maken en rapporten uitvoeren in de meest eenvoudige versie. Als u uw beleggingen wilt bekijken en beheren, uw bezittingen en schulden wilt bijhouden, rekeningen online wilt betalen en aan langetermijnplanning wilt doen, vindt u hulpmiddelen voor deze acties in de meer geavanceerde plannen. Quicken’s nieuwste tools – vooral de metgezel app – bieden een state-of-the-art gebruikerservaring, maar maken oudere functies gedateerd in vergelijking.

Quicken lanceerde een lidmaatschapsprogramma met zijn 2018-versie. In plaats van vooraf voor de applicatie te betalen, betaalt u nu voor een lidmaatschap van een of twee jaar en ontvangt u upgrades zolang u uw abonnement behoudt. Quicken Starter ($ 34,99 per jaar) is het beste voor consumenten die alleen verbinding willen maken met hun online financiële rekeningen en inkomsten en uitgaven, maandelijkse budgetten, rekeningen, rapporten, kalenders en waarschuwingen willen bijhouden.

Gelijkaardige producten

Credit Karma

NerdWallet

Lees NerdWallet Review

Mint.com

CountAbout

LearnVest

Lees LearnVest Review

Doxo

Lees Doxo Review

De hier gereviewde versie, Quicken Deluxe ($49.99 dollar per jaar), houdt ook leningen, investeringen en pensioenrekeningen bij. Quicken Premier ($ 74,99 per jaar) biedt de verbeterde Quick Pay-functie en meer geavanceerde beleggingsmogelijkheden. Met Quicken Home & Business (99,99 dollar per jaar) kunt u bedrijfsgegevens bijhouden, maar ook persoonlijke inkomsten en uitgaven. Bovendien ondersteunt de 2020-versie facturering en opslag van huurdocumenten.

De concurrentie is echter gestaag gegroeid, zoals u kunt zien in onze beoordelingen van rivaliserende persoonlijke financiële webdiensten, zoals Credit Karma, NerdWallet, en Mint. Met deze diensten kunt u voor weinig of geen maandelijkse kosten veel goede persoonlijke financiële functionaliteit krijgen en altijd en overal toegang hebben.

Sommige instellingen nodig

Quicken Deluxe 2020 is klaar voor gebruik, maar er zijn een aantal instellingen die u moet doen om het te laten werken zoals u wilt. Open het menu Bewerken in de Windows werkbalk, selecteer Voorkeuren, en kies uit opties met betrekking tot programma functies zoals navigatie, de kassa weergave, en gedownloade transacties. Natuurlijk moet je je online accounts koppelen als je wilt dat Quicken goedgekeurde transacties importeert van je financiële instellingen. Meestal geef je gewoon de gebruikersnaam en het wachtwoord dat u gebruikt om in te loggen op deze online accounts om de verbinding op te zetten. Mint en andere concurrenten werken op vergelijkbare wijze.

Quicken Deluxe 2020 bevat nu een installatiebalk aan de rechterkant van het scherm die nieuwe gebruikers door de stappen van het voorbereiden van de software voor gebruik leidt.

Een bekend gezicht

Quicken ziet er uit en werkt veel zoals het eerder deed, hoewel, zoals eerder opgemerkt, de prestaties zijn verbeterd, en het wordt elke 4-6 weken bijgewerkt met verbeteringen. Uw rekeningen en hun saldi verschijnen in een verticaal deelvenster aan de linkerkant. Een horizontale werkbalk aan de bovenkant van de pagina verdeelt de software in zijn primaire activiteit gebieden, zoals Uitgaven, Rekeningen & Inkomen, en Planning. Door te klikken op een van deze opent een submenu van functies voor dat onderwerp.

Het centrum van het scherm, natuurlijk, is uw werkgebied. Als je bedenkt hoe lang Quicken al aan updates toe is, zijn de schermen over het algemeen heel begrijpelijk. Standaard Windows conventies zoals pictogrammen, invulvelden en af en toe wizard-achtige tools vereenvoudigen de navigatie en het invoeren van gegevens.

De algehele gebruikersinterface van de software is vrij goed, hoewel – en dit is een kleine quibble – sommige schermen zijn een mix van nieuwe, state-of-the-art graphics en “oude Quicken” dialoogvensters en knoppen. Dit zorgt voor een beetje een inconsistente gebruikerservaring, maar het is niet in de weg.

De startpagina is ontworpen om u een grondig overzicht van uw financiën te geven. Het linker verticale deelvenster toont al uw rekeningen: Uitgeven en Sparen, Investeren en Pensioen, Bezittingen en Activa, en Leningen en Schulden. Door op een van deze rekeningen te klikken komt u in een meer gedetailleerd overzicht. Uw nettowaarde verschijnt onderin het venster, evenals een link naar uw kredietscore. Om uw credit score te krijgen, moet u zich aanmelden voor de gratis service van Quicken. Helaas wordt de gratis kredietscore van Quicken slechts elk kwartaal bijgewerkt, in tegenstelling tot de wekelijkse updates van Credit Karma.

Dit dashboard is zeer aanpasbaar. U kunt kiezen uit talloze soorten tabellen, grafieken en andere grafische inhoud om daar weer te geven. U kunt bijvoorbeeld kiezen voor een kalender die laat zien wat er elke dag gebeurt, zoals verwachte inkomsten en komende uitgaven of achterstallige transacties. Er zijn lijsten met aanmaningen voor rekeningen en inkomsten, grafieken die de totale uitgaven per categorie illustreren, grafieken voor de toewijzing van activa, en rapporten over de naleving van het budget. U kunt ook meerdere weergaven met verschillende groeperingen van inhoud opslaan.

Quicken’s ComprehensiveCoverage

Sinds vele jaren heeft Quicken hulpmiddelen opgenomen die sommige mensen nooit zullen gebruiken, zoals hulpmiddelen voor langetermijnplanning en de functies voor het bijhouden van bezittingen en schulden. Maar ze zijn er en blijven uit de weg als je ze niet nodig hebt. Als je niet bekend bent met Quicken, moet je eens door de tabbladen van het programma klikken (zoals Planning), want misschien vind je wel iets wat je wilt onderzoeken. Toch kan alleen al het aantal beschikbare tools overweldigend zijn. Niemand anders komt echter in de buurt van het bieden van een dergelijke rijkdom aan begeleiding en tracking tools in een software of web-based applicatie.

Neem bijvoorbeeld de Planning sectie. Er zijn hier verschillende hulpmiddelen. Met Quicken Deluxe kunt u bijvoorbeeld meerdere budgetten maken op basis van categorieën die u zelf kiest (nieuw in de 2020-versie) of die Quicken voor u kiest op basis van uw inkomsten- en uitgavenpatroon. U kunt uw voortgang bekijken in een gemakkelijk te begrijpen grafisch formaat en uw budget eenvoudig aanpassen wanneer dat nodig is. Als u echt wilt micromanagement uw budget, Quicken zal u tegemoet. Het is zeer complexe en flexibele software.

Andere functies in dit gedeelte helpen u schulden te verminderen, een levensloopplan te maken, inkomstenbelastingen bij te houden en te berekenen, en spaardoelen vast te stellen. Deze interactieve tools combineren invulvelden met geavanceerde rekenmachines en rapporten. Met de beleggingsportefeuille tracker van Quicken Deluxe kunt u de prijzen tijdens de marktdag volgen, gedetailleerde weergaven van afzonderlijke effecten bekijken, uw assetallocatie bewaken en wijzigen en de vermogenswinst schatten. De investeringstools van Quicken gaan veel verder dan wat enig ander bedrijf in deze categorie biedt. Nieuwe 2020-functies hier zijn onder andere automatische toewijzing van partijen voor gedownloade verkooptransacties en verbeteringen aan beleggingsrapporten. Bezitters van onroerend goed (voertuig, huis of andere activa) kunnen een wizard gebruiken om accounts voor activa aan te maken en hun voortgang naar eigendom bij te houden.

Uitgaven en inkomsten

Van het begin af aan heeft Quicken zich gericht op persoonlijke inkomsten en uitgaven. Als je de software alleen gebruikt om je geld (inclusief beleggingen) bij te houden en geen gebruik maakt van de tools voor planning en het bijhouden van gegevens op de langere termijn, is het de paar dollar per maand waard die je betaalt aan abonnementskosten voor Quicken Deluxe in plaats van Starter.

Klik op het tabblad Bestedingen, en je komt bij een groot, kleurrijk diagram dat je uitgaven per categorie over de afgelopen 30 dagen laat zien. U kunt dit datumbereik aanpassen om andere perioden te bestrijken en de grafiek bekijken per individuele of alle rekeningen. Daaronder bevindt zich een register met transacties die zijn geïmporteerd van uw financiële instellingen of handmatig zijn ingevoerd. U kunt dit register omwisselen voor inkomsten of uitgaven en toegang krijgen tot hulpmiddelen waarmee u met uw transacties kunt werken.

Transactie-opties omvatten splitsen, toevoegen van notities, vlaggen en bijlagen, wijzigen van categorieën en toewijzen van belastingregels. Nauwkeurige categorisering van uw transacties is erg belangrijk. Het maakt uw rapporten bruikbaarder en uw belastingen correct als u Quicken-gegevens gebruikt om uw inkomstenbelastingen voor te bereiden. Quicken Deluxe 2020 heeft de mogelijkheid toegevoegd om categorieën bij te werken die zijn toegewezen aan transacties uit het verleden en aan nieuwe transacties.

Het tabblad Rekeningen en inkomsten gaat voornamelijk over uw inkomende rekeningen. U kunt herinneringen instellen om komende rekeningen bij te houden en ze handmatig in te voeren. Of u kunt verbinding maken met online facturen waar u rekeningen heeft om de relevante details te downloaden, en de lijst te bekijken op naam van de rekeninghouder, vervaldatum, of als een grafische kalender. Zo kunt u het verschuldigde bedrag en de vervaldatum zien.

Als een rekening eenmaal is toegevoegd, kunt u die bewerken (eenmalig of voor alle toekomstige gevallen), als betaald markeren en als transactie in het juiste register invoeren. Wat je echter niet kunt doen, is die rekeningen elektronisch betalen op de website van de rekeninghouder via Quicken Deluxe. U kunt nog steeds rekeningen online betalen via Quicken Bill Pay (extra kosten van toepassing), maar je zou een van de twee duurdere abonnementen nodig hebben voor dat. U kunt natuurlijk wel cheques afdrukken.

Inkomen komt ook aan de orde in dit deel van Quicken, wat op het eerste gezicht een raadsel is. Ik had verwacht het gegroepeerd te zien met uitgaven. Maar de logica wordt duidelijk als je ziet dat je niet alleen je inkomsten in meerdere weergaven kunt bijhouden, maar ook een grafiek kunt zien waarin je rekeningsaldi worden geprojecteerd op basis van de komende rekeningen en inkomsten.

RunningReports

Als je genoeg financiële middelen hebt om gebruik te maken van alle persoonlijke financiële tools van Quicken, zult u veel tijd besteden aan het actueel houden van de software. Een dergelijke naleving kan resulteren in zinvolle feedback en begeleiding van Quicken, maar het vergt een constante inzet. Het is niet iets wat u halfslachtig kunt doen. Een financiële professional kan vergelijkbare cijfers voor u berekenen en kan met behulp van meer geavanceerde tools een stap verder gaan en deskundig, persoonlijk advies geven dat Quicken niet kan. Het hangt ervan af hoe ijverig u wilt zijn en hoe groot uw vertrouwen is.

Rapporten kunnen u helpen uw financiële plaatje op eigen houtje beter te begrijpen. Quicken Deluxe biedt hier veel meer van dan welke concurrent dan ook. Er zijn talloze rapporten beschikbaar voor elk onderdeel van de software, waaronder Bankzaken, Uitgaven en Beleggen. In het gedeelte Bestedingen kunt u bijvoorbeeld snel rapporten genereren zoals Bestedingen per Categorie, Bestedingen per Begunstigde en Inkomsten en uitgaven per Begunstigde.

Uitstekende ondersteuning

Quicken heeft een leercurve. Het kost wat tijd om te leren wat het kan en hoe elk deel van de software integreert met de andere. Maar u hoeft niet alles uit te zoeken. Quicken heeft een enorm scala aan mogelijkheden die in de loop der jaren zijn toegevoegd; je kunt ze gebruiken of negeren.

Als je er toch voor kiest om de meer geavanceerde functies aan te pakken, is er voldoende ondersteuning beschikbaar. Er zijn schriftelijke handleidingen en video’s, een actieve online community, en FAQ’s. Je kunt ook 24/7 chatten met een ondersteuningsmedewerker of er een bellen van maandag tot en met vrijdag van 5.00 tot 17.00 uur PT (vanaf 21 maart 2020 zijn de ondersteuningsuren van Quicken tijdelijk verkort tot 8.00-15.00 uur).

Toegang tot Quicken op afstand

Zo robuust als Quicken is, zou je niet verwachten dat je op afstand toegang hebt tot alle functies. En dat kan ook niet. Er zijn wel iOS-apps en Android-apps beschikbaar. Deze apps bevatten de tools en gegevens die je waarschijnlijk het meest nodig hebt als je niet achter je computer zit. U kunt rekeningregisters en transacties bekijken en toevoegen en grafieken bekijken die uw uitgavencategorieën en totale uitgaven en inkomsten illustreren. Uw beleggingsportefeuille is zelfs beschikbaar, zij het niet met alle complexe desktop-gebaseerde tools.

Zoals eerder vermeld, neemt de nieuwe browser-gebaseerde metgezel van desktop Quicken (app.quicken.com) een deel van de intimidatiefactor uit de software voor individuen die geen power users zijn (hoewel die mensen het waarschijnlijk ook nuttig zouden vinden). Het dashboard van de site is geweldig en is misschien alles wat je nodig hebt voor een snel overzicht. Het toont tabellen en grafieken die u laten zien, bijvoorbeeld, hoe u het doet met uw uitgaven en inkomsten en uw meest recente transacties.

Tussen deze startpagina en de links, kunt u uw rekeningsaldi en de bijbehorende registers bekijken; werken met en transacties toevoegen; zien hoe u uw budgetdoelstellingen haalt; en de prijzen van uw beleggingsportefeuille bekijken. Hoewel het niet alle functies van Quicken’s desktopversie bevat, geeft de webversie u de cijfers die u het liefst zou willen zien wanneer u incheckt.

De 2020-versie voegt nog veel meer toe aan de web- en mobiele platforms. Zo kun je nieuw gedownloade transacties met één veeg accepteren in plaats van ze één voor één te vereffenen. Bill reminders verschijnen nu op afstand. Je kunt ook schuld- en passivarekeningen synchroniseren, zodat je nettowaarde zowel op het web als mobiel verschijnt.

QuickenExcels

Als je voor het eerst een personal finance-applicatie overweegt, raden we je aan te beginnen met Mint, onze vijfsterren Editors’ Choice voor gratis personal finance-diensten, omdat er geen financiële verplichting is. Quicken biedt een 30-dagen geld-terug-garantie, maar je moet natuurlijk wel vooruit betalen.

Dat gezegd hebbende, Mint is een web-based affair, en veel mensen geven de voorkeur aan een speciale desktop app. Quicken Deluxe 2020 biedt het beste van twee werelden. Je betaalt een jaarlijks bedrag, maar Quicken Deluxe bevat uitstekende rapporten, het bijhouden van transacties, korte- en langetermijnplanning, en goede ondersteuning. Voeg daarbij de gesynchroniseerde metgezel website en geweldige mobiele apps, en je zult zien waarom Quicken Deluxe is een PCMag Editors ‘keuze voor betaalde personal finance software.

Terwijl u werkt aan het krijgen van uw persoonlijke financiën op orde, moet u er ook voor zorgen dat u weet welke persoonlijke belastingvoorbereiding service die u gaat gebruiken in deze uitgebreide fiscale seizoen. Onze roundup kan u helpen beslissen.

Zie het

$46,79 per jaar bij Quicken

MSRP $49.99