Depozytariusz
Co to jest depozytariusz?
Depozytariusz lub bank depozytariusz to instytucja finansowa, która przechowuje papiery wartościowe klientów w celu zabezpieczenia ich przed kradzieżą lub utratą. Depozytariusz może przechowywać akcje lub inne aktywa w formie elektronicznej lub fizycznej.
Ponieważ jest odpowiedzialny za bezpieczeństwo aktywów i papierów wartościowych wartych setki milionów, a nawet miliardy dolarów, depozytariusze są zazwyczaj dużymi i renomowanymi firmami.
W innym znaczeniu tego słowa, powiernik może zostać wyznaczony do zarządzania majątkiem nieletniego dziecka.
Kustosz
Key Takeaways
- Kustosz to bank, który przechowuje aktywa finansowe w celu zminimalizowania ryzyka kradzieży lub utraty.
- Doradcy inwestycyjni są zobowiązani do zapewnienia powiernika dla aktywów, którymi zarządzają dla swoich klientów.
- W obecnych czasach aktywa te mogą być przechowywane w formie fizycznej lub elektronicznej.
Jak działa powiernik
Firmy doradztwa inwestycyjnego rutynowo korzystają z usług powierników w celu zabezpieczenia aktywów, którymi zarządzają dla swoich klientów.
Większość powierników oferuje usługi powiązane, takie jak administrowanie rachunkami, rozliczanie transakcji, pobieranie dywidend i odsetek, wsparcie podatkowe i zarządzanie wymianą walut. Opłaty pobierane przez powierników różnią się w zależności od usług, których potrzebuje klient. Wiele firm pobiera kwartalne opłaty za przechowywanie w oparciu o łączną wartość udziałów.
Przechowawca może mieć prawo do przejęcia posiadania aktywów, jeśli jest to wymagane, często w połączeniu z pełnomocnictwem. Pozwala to powiernikowi na wykonywanie czynności w imieniu klienta, takich jak dokonywanie płatności lub zmian w inwestycjach.
Specjalne względy
W przypadkach, gdy doradcy inwestycyjni są odpowiedzialni za fundusze klientów, doradca musi przestrzegać zasad dotyczących powiernictwa określonych przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
Powiernik może zostać wyznaczony do zarządzania aktywami nieletniego dziecka. W tym przypadku powiernik mógłby podejmować aktywne decyzje inwestycyjne.
W szczególności osoba lub podmiot musi być uznany za kwalifikowanego powiernika. To ogranicza pole do banków, zarejestrowanych brokerów, zarejestrowanych dealerów i niektórych innych osób lub podmiotów.
Ogłoszenia muszą być dostarczane klientom, gdy pewne działania są prowadzone w ich imieniu. Regularne wyciągi z konta muszą być dostarczane klientom.
Gdy Nieletni Potrzebuje Opiekuna
Jeśli beneficjentem konta jest osoba nieletnia, często wymagany jest opiekun. W takich przypadkach, opiekunem może być odpowiedzialna osoba fizyczna, a nie instytucja. Powiernik ma prawo do podejmowania decyzji inwestycyjnych dotyczących aktywów na koncie, ale fundusze są ostatecznie przeznaczone do użytku tylko przez wskazanego beneficjenta.
Każde konto może mieć tylko jednego beneficjenta, małoletniego właściciela konta, i jednego powiernika, wyznaczonego dorosłego przedstawiciela. Powiernik pozostaje na miejscu do czasu, gdy beneficjent osiągnie pełnoletność.
Inne osoby mogą wnieść wkład na konto małoletniego, ale nie mają władzy nad tym, jak fundusze są zarządzane po ich zdeponowaniu.
Przykłady banków powierniczych
W USA, niektóre z największych banków powierniczych to Bank of New York Mellon, JPMorgan Chase, State Street Bank and Trust Co. i Citigroup.
Za granicą, niektóre z najbardziej znanych banków powierniczych to Bank of China (Hong Kong), Credit Suisse i UBS (Szwajcaria), Deutsche Bank (Niemcy), Barclays (Anglia) i BNP Paribas (Francja).