Niedopasowanie adresu rozliczeniowego i adresu wysyłki
Adres rozliczeniowy vs adres wysyłki – odwieczny dylemat. Częstym punktem danych, który sprzedawcy powinni sprawdzić przed zaakceptowaniem lub odrzuceniem zakupu, jest niezgodność adresu rozliczeniowego i adresu wysyłki. Powód może być prosty (zamówienie jest prezentem) lub może wskazywać na coś więcej (numer karty kredytowej został skradziony).
Gdy zamówienie przychodzi z adresem rozliczeniowym różniącym się od adresu wysyłki, oczywiste pytania to:
- Czy paczka jest wysyłana do posiadacza karty? (Czy prawdziwy posiadacz karty rzeczywiście mieszka pod adresem, na który wysyłana jest paczka?)
- Czy paczka jest wysyłana do kogoś innego niż posiadacz karty? (Dlaczego?) Czy więc adres rozliczeniowy i adres dostawy mogą być różne?
Jeśli paczka jest wysyłana do posiadacza karty
Jeśli to możliwe, sprawdzenie miejsca zamieszkania adresu dostawy jest najszybszym sposobem ustalenia, czy nazwisko posiadacza karty odpowiada znanym mieszkańcom adresu dostawy.
Jeśli w wyniku ręcznego dochodzenia nie można odkryć i zweryfikować mieszkańców adresu dostawy, inne czynniki mogą w znacznym stopniu wpłynąć na decyzję handlowca o wysyłce w przypadku niedopasowania rozliczeń/wysyłki. Czy sprzedawca składał już wcześniej zamówienia na ten adres? Czy konsument jest obecny w Internecie, co potwierdza, że właściciel karty mieszka pod adresem dostawy? Jeżeli w wyniku dochodzenia, sprzedawca stwierdzi, że właściciel karty niedawno się przeprowadził (lub dom został sprzedany), lub nieruchomość jest wymieniona jako dom wakacyjny, może to pozytywnie wpłynąć na decyzję.
Jeżeli jednak adres dostawy to skrytka pocztowa, spedytor lub inny rodzaj adresu niemieszkalnego, czyni to zamówienie bardziej podejrzanym. Chociaż mogą istnieć wiarygodne powody, dla których klient może wysłać paczkę na adres nierezydencjalny, wielu oszustów wykorzystuje skrytki pocztowe i spedytorów jako miejsca przeładunku, aby ich paczki pozostały niewykryte.
Jeśli paczka jest wysyłana do kogoś innego niż posiadacz karty
Jeśli paczka jest wysyłana do członka rodziny, obawy dotyczące rozdzielenia adresu rozliczeniowego i adresu wysyłki zwykle się rozwiewają. Kiedy nazwisko odbiorcy jest inne niż posiadacza karty, lub ewentualne powiązania rodzinne są kwestionowane, ważne jest, aby zrozumieć, do kogo wysyłana jest paczka i jakie mogą być ewentualne powiązania. Jeśli posiadacz karty nie jest w stanie ustalić, kto jest faktycznym odbiorcą, lub jeśli nie ma żadnych znanych powiązań między posiadaczem karty a odbiorcą przesyłki, jest to czerwona flaga dla handlowców.
Masz pytania dotyczące zapobiegania oszustwom? Skontaktuj się z nami.