Utraciłem certyfikat obligacji oszczędnościowych Serii I. Co mam zrobić? Co mam zrobić?
Jeśli zgubiłeś swoje obligacje oszczędnościowe Serii I, lub jeśli Twoje obligacje oszczędnościowe zostały zniszczone lub skradzione, nie musisz wpadać w panikę. Wszystkie obligacje oszczędnościowe są tym, co Wall Street lubi nazywać „zarejestrowanymi papierami wartościowymi”. Oznacza to, że Skarb Państwa Stanów Zjednoczonych prowadzi rejestry, w których widnieje Twoje imię i nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego oraz informacja o tym, czy zrealizowałeś swoje obligacje oszczędnościowe, czy też nie. Na szczęście, przy odrobinie wysiłku z Twojej strony, możesz otrzymać obligację zastępczą. Co więcej, Skarb Państwa wydaje teraz elektroniczne zamienniki, więc nie będziesz musiał się martwić, że znowu je zgubisz.
Jak wymienić zagubione, zniszczone lub uszkodzone obligacje oszczędnościowe Serii I
W przypadku zagubionych, zniszczonych lub skradzionych obligacji oszczędnościowych Serii I (jak również obligacji Serii EE), musisz złożyć pisemne roszczenie w Biurze Służby Fiskalnej, wypełniając Formularz FS 1048. Konieczne będzie poświadczenie podpisu zgodnie z instrukcją zawartą w formularzu. Po wypełnieniu, należy wysłać go z powrotem na adres Treasury Retail Securities Site. Od lutego 2021 roku adres ten był następujący:
Treasury Retail Securities Site
P.O. Box 214
Minneapolis, MN 55480-0214
Zanim rząd będzie mógł rozpatrzyć Twoje roszczenie, musisz dostarczyć następujące informacje wraz z wypełnionym formularzem FS 1048:
- Szczególny miesiąc i rok zakupu
- Numer ubezpieczenia społecznego (na przykład 123-45-6789)
- Nazwiska, w tym drugie imiona lub inicjały
- Adres pocztowy
Dobrym pomysłem jest sprawdzenie TreasuryDirect.gov, aby sprawdzić, czy adres lub procedury nie uległy zmianie.
To wszystko – w ciągu kilku tygodni powinieneś otrzymać zastępcze obligacje oszczędnościowe drogą elektroniczną. Obligacje zastępcze mogą być dodane do Twojego konta maklerskiego. Ponieważ są one teraz w formie elektronicznej, nie ma ryzyka, że ponownie je zgubisz lub uszkodzisz. Jeśli zdarzy Ci się znaleźć zagubione obligacje oszczędnościowe serii I po otrzymaniu zamienników, należą one teraz do rządu Stanów Zjednoczonych i musisz je odesłać do Treasury Retail Securities Site na powyższy adres.
Wznowienie obligacji oszczędnościowych a wymiana obligacji oszczędnościowych
Istnieje duża różnica pomiędzy wymianą zagubionych, zniszczonych lub uszkodzonych obligacji oszczędnościowych, a ponownym wydaniem obligacji oszczędnościowych, ponieważ chcesz zmienić informacje. Poniżej znajduje się przydatna lista wskazówek, które pomogą Ci określić, czy potrzebujesz ponownej emisji czy wymiany obligacji. Odwiedź stronę TreasuryDirect.gov, aby uzyskać więcej informacji i sprawdzić, czy te procedury są aktualne.
Obligacje NIE wymagają ponownej emisji w przypadku zmiany nazwiska w związku z zawarciem związku małżeńskiego, drobnych literówek w pisowni nazwiska, zmiany adresu lub gdy numery ubezpieczenia społecznego są źle wydrukowane. W przypadku tych ostatnich, rząd będzie chciał mieć prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego w pliku dla odniesienia i łatwości wyszukiwania. Będziesz musiał napisać list do Treasury Retail Securities Site z danymi osobowymi, takimi jak nieprawidłowy i prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, oraz informacje dotyczące dotkniętych obligacji, takie jak numer seryjny, data emisji, nominał i rejestrujący.
Obligacje wymagają ponownego wydania, jeśli występują znaczące błędy w imieniu lub nazwisku, lub inne poważne literówki lub błędy w pisowni. Ponadto, ponowne wydanie jest wymagane, jeśli sąd wyznacza opiekuna lub konserwatora nad żyjącym właścicielem obligacji oszczędnościowych. Inne przypadki obejmują śmierć właściciela lub właścicieli obligacji oszczędnościowych, zmianę własności obligacji na osobisty majątek powierniczy, zmianę nazwiska z powodu rozwodu lub unieważnienia, dodanie dodatkowych właścicieli do obligacji i zmianę beneficjentów. Każda z tych sytuacji ma swoje własne wytyczne, których należy przestrzegać i formularze do wypełnienia.
Więcej o obligacjach oszczędnościowych Serii I
Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj Przewodnik po inwestowaniu w obligacje oszczędnościowe Serii I. Znajdziesz w nim wiele informacji na temat obligacji oszczędnościowych, w szczególności obligacji serii I – jak możesz dodać je do swojego portfela, roczne limity zakupu, wymagania dotyczące własności, korzyści podatkowe i wiele innych.