Endereço de facturação e endereço de envio não coincide
Endereço de facturação vs endereço de envio – o antigo dilema. Um ponto de dados comum que os comerciantes devem examinar antes de aceitar ou recusar uma compra é um descasamento na facturação e expedição. A razão pode ser simples (a encomenda é um presente) ou pode apontar para algo mais (o número do cartão de crédito é roubado).
Quando uma encomenda chega com um endereço de facturação diferente do endereço de envio, as questões óbvias são:
- O pacote está a ser enviado para o titular do cartão? (O verdadeiro titular do cartão vive realmente no endereço para o qual o pacote está a ser enviado?)
- O pacote está a ser enviado para qualquer outra pessoa que não o titular do cartão? (Porquê?) Então, o endereço de facturação e expedição pode ser diferente?
Se o pacote está a ser expedido para o titular do cartão
Se possível, verificar a residência do endereço de entrega é a forma mais rápida de estabelecer se o nome do titular do cartão corresponde aos ocupantes do endereço de entrega conhecido.
Se, através de uma investigação manual, os ocupantes residentes do endereço de entrega não puderem ser descobertos e verificados, outros factores podem contribuir fortemente para a decisão de um comerciante de expedir para um desajuste de facturação/embarque. Houve alguma encomenda prévia a esse endereço por parte do comerciante? O consumidor tem uma presença on-line que confirma que o titular do cartão vive no endereço de entrega? Se, através de investigação, um comerciante descobrir que o titular do cartão se mudou recentemente (ou que a casa acabou de ser vendida), ou que o imóvel está efectivamente listado como casa de férias, pode afectar positivamente uma decisão.
Se, no entanto, o endereço de entrega for uma caixa postal, um transitário ou outro tipo de endereço não residencial, isto torna a encomenda mais suspeita. Embora possam existir razões plausíveis para que um cliente possa enviar uma encomenda para um endereço não residencial, muitos fraudadores usam caixas postais e transitários como locais de reenvio para obterem as suas encomendas sem serem detectados.
Se a encomenda estiver a ser enviada para alguém que não o titular do cartão
Se uma encomenda estiver a ser enviada para um membro da família, então as preocupações sobre a separação entre endereços de facturação e de envio tendem a dissipar-se. Quando o apelido do destinatário é diferente do do titular do cartão, ou uma possível ligação familiar é posta em causa, é importante compreender para quem a embalagem está a ser enviada, e qual poderá ser a possível ligação. É imperativo encontrar uma ligação estabelecida com o titular do cartão a fim de aprovar confortavelmente a encomenda.
Se o titular do cartão não conseguir estabelecer quem é o verdadeiro destinatário, ou se não existir uma ligação conhecida entre o titular do cartão e o destinatário da entrega, esta é uma bandeira vermelha para os comerciantes.
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