Was ist Investition?
Copyright @2016 Max Life insurance Co. Ltd. Alle Rechte vorbehalten. Ein nach ISO 9001:2008 zertifiziertes Unternehmen.
Max Life Insurance Co. Ltd. ist ein Joint Venture zwischen Max Financial Services Ltd. und Mitsui Sumitomo Insurance Co. Ltd. Eingetragener Firmensitz: 419, Bhai Mohan Singh Nagar, Railmajra, Tehsil Balachaur, District Nawanshahr, Punjab -144 533. Firmensitz: Max Life Insurance Co. Ltd., 3., 11. und 12. Stock, DLF Square Building, Jacaranda Marg, DLF City Phase II, Gurugram (Haryana) – 122002. Betriebszentrum: Max Life Insurance Co. Ltd, Plot No. 90-A Udyog Vihar, Sector 18, Gurugram (Haryana) – 122015.
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Die Lebensversicherung ist in diesem Produkt enthalten
DIE VERBUNDENEN VERSICHERUNGSPRODUKTE BIETEN IN DEN ERSTEN FÜNF JAHREN DER VERTRAGSLAUFZEIT KEINEN SCHUTZ. Der Versicherungsnehmer kann die in die fondsgebundenen Versicherungsprodukte investierten Gelder bis zum Ende des fünften Jahres weder ganz noch teilweise zurückgeben/abziehen.
Unit-Linked-Versicherungsprodukte (ULIPs) unterscheiden sich von den traditionellen Versicherungsprodukten und unterliegen den Risikofaktoren. Die in den Unit Linked Life Insurance Policies gezahlte Prämie unterliegt Anlagerisiken, die mit den Kapitalmärkten verbunden sind, und die NAVs der Einheiten können auf der Grundlage der Performance des Fonds und der Faktoren, die den Kapitalmarkt beeinflussen, nach oben oder unten gehen, und der Versicherte ist für seine Entscheidungen verantwortlich. Max Life Insurance ist nur der Name der Versicherungsgesellschaft und Max Life Online Savings Plan (UIN: 104L098V03) ist nur der Name des fondsgebundenen Lebensversicherungsvertrages und sagt in keiner Weise etwas über die Qualität des Vertrages, seine Zukunftsaussichten oder Rendite aus. Bitte informieren Sie sich über die damit verbundenen Risiken und die anfallenden Gebühren bei Ihrem Versicherungsagenten oder dem Vermittler bzw. in den Vertragsunterlagen des Versicherers. Die verschiedenen Fonds, die im Rahmen dieses Vertrags angeboten werden, sind die Namen der Fonds und geben in keiner Weise die Qualität dieser Fonds, ihre Zukunftsaussichten oder Renditen an.
*#Einige Leistungen sind garantiert und einige Leistungen sind variabel mit Renditen, die auf der zukünftigen Performance Ihres Versicherers basieren, der das Lebensversicherungsgeschäft betreibt. Die im illustrativen Beispiel angegebenen angenommenen Renditen (4 % p.a. und 8 % p.a.) sind nicht garantiert und stellen nicht die Ober- oder Untergrenze dessen dar, was Sie zurückerhalten könnten, da der Wert Ihrer Police von einer Reihe von Faktoren abhängt, einschließlich der zukünftigen Anlageperformance. Die garantierten und nicht garantierten Leistungen gelten nur, wenn alle fälligen Beiträge gezahlt werden.
Die im illustrativen Beispiel gezeigte Ablaufleistung ist inklusive/exklusiv Steuern.
** Standardprämie für 24-jährigen Mann, Nichtraucher, 25 Jahre Vertragslaufzeit, 25 Jahre Beitragszahlungsdauer (exklusive GST).
Max Life Smart Term Plan (UIN: 104N113V04), Max Life Smart Term Plan ist eine nicht-gebundene, nicht-teilnehmende Einzel-Prämienlebensversicherung mit reinem Risiko; bei Auswahl der Variante Premium Back durch den Versicherungsnehmer, ist dieses Produkt ein nicht-gebundener, nicht-teilnehmender Einzel-Lebensversicherungssparplan
Max Life Online Term Plan Plus (UIN 104N092V01 / UIN 104N092V02 / UIN 104N092V03/ UIN 104N092V04)
Ein nicht-gebundener, nicht-teilnehmender Einzel-Lebensversicherungsplan mit reinen Risikoprämien
Max Life Smart Wealth Plan ist ein nicht-gebundener, nicht-teilnehmenderParticipating Individual Life Insurance Savings Plan (UIN 104N116V03)
Max Life Assured Wealth Plan ist ein Non-Linked Non-Participating Individual Life Insurance Savings Plan (UIN 104N096V04)
^Bei Zahlung einer Zusatzprämie
*^Gesamtprämien inklusive aller Zusatzprämien, aber exklusive aller anwendbaren Steuern, Steuern, Zölle oder Abgaben und modalen Zuschlägen. Die Option Prämienrückgewähr ist bei Zahlung der Zusatzprämie verfügbar.
Die berechnete prozentuale Ersparnis bezieht sich ausschließlich auf die über die Laufzeit der Police gezahlte Prämie (Differenz zwischen der begrenzten und der regulären Prämie) und berücksichtigt keine zeitlichen & anderen Faktoren, die während dieser Zeit auftreten können. Es ist eine der vielen Varianten, die das Produkt bietet, und Sie können sich je nach Ihren individuellen Bedürfnissen für diese Variante entscheiden. Die prozentuale Ersparnis gilt für den Online Term Plan Plus- Life Option für 1 Crore Lebensversicherungsschutz für einen 28-jährigen gesunden Mann für eine Vertragslaufzeit von 40 Jahren mit regelmäßiger Einkommensauszahlungsoption. Die Gesamtprämie beträgt 3,20,640 (bei regelmäßiger Auszahlung) und 1,79,520 (bei 10-facher Auszahlung) ohne Steuern.
**^ Laut geprüften Jahresabschlüssen, FY‘ 19-20
*^* BEST TERM PLAN COMPANY
^*Ansprüche für Policen, die 3 Jahre ununterbrochen abgeschlossen wurden. Alle obligatorischen Dokumente sollten vor 15:00 Uhr an einem Werktag eingereicht werden.
Der Anspruchsbetrag für alle in Frage kommenden Policen4 ist kleiner als Rs. 1 Crore. Der Anspruch rechtfertigt keine Überprüfung vor Ort.
Pflichtige Dokumente: – Original der Versicherungspolice – Original/beglaubigte Kopie der Sterbeurkunde, ausgestellt von der örtlichen Gemeindebehörde – Antragsformular für den Todesfall (Formular A) – NEFT-Mandatsformular, beglaubigt von einer Bankbehörde, zusammen mit einem entwerteten Scheck oder einem Sparbuch der Bank, zusammen mit einem Lichtbildausweis des Nominierten – Entlassungs-/Todesbericht, beglaubigt von den Krankenhaus oder FIR & Obduktionsbericht/Viszeralbericht (bei Unfalltod)
^** Alle Ansprüche, die sich für InstaClaim™ qualifizieren, werden innerhalb eines Arbeitstages nach Einreichung aller vorgeschriebenen Dokumente ausgezahlt, andernfalls zahlt Max Life Zinsen in Höhe der Bankrate zu Beginn des Geschäftsjahres, in dem der Anspruch eingegangen ist (6.25 % für das Geschäftsjahr 19) für jeden Tag der Verzögerung über einen Arbeitstag hinaus. Die Verzinsung erfolgt zum Banksatz, der zu Beginn des Geschäftsjahres gilt, in dem der Todesfallanspruch eingegangen ist.
5Kriterien gelten nur für „Laufzeittarife“ für Akademiker, die in Indien ansässig sind, ein deklariertes Einkommen >= 10 Lacs mit einem CIBIL-Score >= 650 (Angestellte) und >= 700 (Selbstständige) ohne offengelegte Krankheit haben.
4 InstaClaimTM ist für alle Versionen von Max Life Online Term Plan (UIN 104N078V01); Max Life Online Term Plan Plus (UIN 104N092V01 / UIN 104N092V02 / UIN 104N092V03/ UIN 104N092V04) und Max Life Smart Term Plan (UIN: 104N113V01 / 104N113V02/ 104N113V03/104N113V04) erhältlich. Obligatorische Dokumente : – Original der Versicherungspolice – Original/beglaubigte Kopie der Sterbeurkunde, die von der örtlichen Gemeindebehörde ausgestellt wurde – Antragsformular für den Todesfall (Formular A) – NEFT-Mandatsformular, das von einer Bankbehörde beglaubigt wurde, zusammen mit einem entwerteten Scheck oder einem Sparbuch der Bank zusammen mit dem Foto des Nominierten Identitätsnachweis – Von Krankenhausbehörden beglaubigter Entlassungs-/Todesbericht oder FIR & Obduktionsbericht/Viszeralbericht (bei Unfalltod)
*Die Gesamtprämie wird zum Zeitpunkt der Policenausstellung berechnet (vorbehaltlich der Entscheidung der Versicherungstechnik).
Die verknüpften Versicherungsprodukte bieten während der ersten fünf Jahre der Vertragslaufzeit keine Versicherungsleistung an. DER VERSICHERUNGSINHABER KANN DIE IN DIE VERBUNDENEN VERSICHERUNGSPRODUKTE INVESTIERTEN GELDER BIS ZUM ENDE DES FÜNFTEN JAHRES NICHT GANZ ODER TEILWEISE ZURÜCKZIEHEN.
Versicherungen sind Gegenstand der Ausschreibung. Für weitere Details zu den Risikofaktoren, Bedingungen und Konditionen lesen Sie bitte den Verkaufs- und Nachtragsprospekt sorgfältig durch, bevor Sie einen Verkauf abschließen. Steuerliche Vorteile sind bei Erfüllung der in Abschnitt 10(10D) des Einkommensteuergesetzes 1961 genannten Bedingungen steuerbefreit. Die Steuerbefreiungen entsprechen unserem Rechtsverständnis und den geltenden Bestimmungen des Einkommensteuergesetzes von 1961. Versicherungsnehmern wird empfohlen, zur besseren Klärung/Interpretation einen Steuerexperten zu konsultieren. Bitte beachten Sie, dass alle Steuervorteile den Steuergesetzen zum Zeitpunkt der Zahlung der Prämie oder des Erhalts der Versicherungsleistungen durch Sie unterliegen. Die Steuervorteile sind abhängig von Änderungen der Steuergesetze. Die monatliche Einkommensleistung und die Todesfallleistung können steuerpflichtig sein, wenn bei Vertragsabschluss eine zusätzliche Prämie erhoben wird.
*(a) Die „Protect a smile“-Initiative gilt für alle Risikopläne, d.h. Max Life Five Year Renewal & Convertible Term Insurance (Non Participating)- 104N001V01; Max Life Easy Term Policy- 104N002V01; Max Life Level Term Policy (Non-Participating/Non-Convertible)- 104N009V01; Max Life Platinum Protect-104N060V01; Max Life Platinum Protect II-104N060V02; Max Life Premium Return Term Plan- 104N069V01; Max Life Online Term Plan-104N078V01; Max Life Premium Return Protection Plan- 104N083V01; Max Life Super Term Plan- 104N086V01; Max Life Super Term Plan- 104N086V02; Max Life Super Term Plan- 104N086V03; Max Life Online Term Plan Plus -104N092V01; Max Life Online Term Plan Plus- 104N092V02; Max Life Online Term Plan Plus-104N092V03; Max Life Smart Term Plan-104N113V01.
(b) 1 Jahr Ausbildung eines unterprivilegierten Kindes wird im Rahmen der Max Life CSR Initiativen finanziert.