Blue Cash Everyday Credit Card Review

März 25, 2021 /

Aktuell bewertet als eine unserer

Besten American Express Karten

Ganzer Bericht über Blue Cash Everyday Credit Card

Inhaltsverzeichnis

Erweitern

Pros erklärt
Cons erklärt
Bonus
Prämien. Details zum Sammeln
Details zum Einlösen von Prämien
Wie Sie Ihre Prämien maximieren
Ausgezeichnete Vorteile
Standard-Vorteile
Karteninhaber-Erfahrung
Sicherheitsfunktionen
Unser Fazit

Profis

Großzügige Cashback-Belohnungen in Supermärkten, ohne Jahresgebühr
Es ist eine Amex-Karte, bei der Sie ein Guthaben haben können
Anständiges 0% APR-Angebot für Einkäufe

Nachteile

Großeinkaufsbelohnungen sind gedeckelt und einige Geschäfte werden ausgelassen
Weniger geeignet für Auslandsreisen als viele andere Karten

Profis erklärt

Großzügige Cash-Back-Belohnungen in Supermärkten, und das ohne Jahresgebühr: Diese Karte bietet eine wettbewerbsfähige Prämienrate für Lebensmittelausgaben in Supermärkten, mit 3 % Rückvergütung auf die ersten 6.000 $ an Einkäufen pro Jahr. Wenn sie diese Obergrenze erreichen, verdienen Kartenmitglieder weiterhin 1% Cashback und zahlen keine Jahresgebühr.
Es ist eine Amex-Karte, mit der Sie ein Guthaben führen können: Als American Express anfing, gab es nur Charge-Karten heraus, bei denen der Saldo jeden Monat vollständig bezahlt werden musste, und einige ihrer Produkte sind immer noch so. Die Blue Cash Everyday gehört jedoch zu den Amex-Karten, die es Ihnen jetzt erlauben, einen Saldo von Monat zu Monat zu tragen, mit Zinsen, je nach Bedarf.
Anständiges 0% APR-Angebot für Einkäufe: Diese Karte ist eine respektable Wahl, wenn Sie eine Reihe von Einkäufen tätigen möchten, ohne dass Sie diese sofort abbezahlen müssen, um Zinskosten zu vermeiden. Sie bietet einen einführenden 0 % effektiven Jahreszins auf Einkäufe und die zinsfreie Periode beträgt 15 Monate, was ein wenig großzügiger ist als die 12- oder 14-monatigen Angebote einiger anderer Karten. Nach Ablauf des Aktionszeitraums gilt der reguläre variable effektive Jahreszins von 13,99% bis 23,99%.

Nachteile erklärt

Die Belohnungen für Lebensmittel sind gedeckelt und einige Geschäftstypen werden ausgelassen: Die 3% Cashback-Belohnungen in Supermärkten stellen eine solide Belohnung dar, aber es ist wichtig, auf die jährliche Ausgabenobergrenze von $6.000 zu achten. Während dieses Limit für einen typischen Haushalt ausreichen sollte, sollten Vielkäufer von Lebensmitteln eine Karte mit unbegrenzten Cashback-Belohnungen oder eine Karte mit einer höheren Belohnungsrate für die begrenzten Einkäufe bevorzugen. Für alle Einkäufe, die über das Limit hinausgehen, gibt es nur den Standard-Cashback-Satz von 1 %. Außerdem qualifizieren sich Einkäufe in Supermärkten wie Walmart und Target sowie in Großhandelsclubs wie Sam’s Club oder Costco nicht für die 3% Cashback-Rate. Auch Benzin, das bei diesen Einzelhändlern gekauft wird, qualifiziert sich nicht für die 2 %-Rate für Kraftstoffkäufe.
Weniger geeignet für Auslandsreisen als viele andere Karten: In Bezug auf die Kartenakzeptanz neigt American Express dazu, hinter Visa und Mastercard zurückzubleiben, vor allem außerhalb der USA. Es ist daher eine gute Idee, die Akzeptanz an Ihrem Standort zu überprüfen oder eine andere Karte mit sich zu führen, von der Sie wissen, dass sie weit verbreitet ist, wenn Sie eine internationale Reise planen. Diese zusätzliche Karte sollte eine sein, die keine Auslandsgebühren erhebt, da die Amex Blue Cash Everyday 2,7 % auf Einkäufe im Ausland berechnet.

Diese Karte ist am besten geeignet für

Sucht nach der Maximierung der Cash-Back-Einnahmen über alle Ausgabenkategorien

Cashback-Stratege
Widersteht oder lehnt eine Jahresgebühr aus Prinzip oder Kostengründen ab

Jahresgebühren-abgeneigt
Hauptverantwortlich für Lebensmittel und andere größere Anschaffungen

Haushaltsvorstand
Benzin oder andere Pendlerausgaben jeden Monat

Fahrer/Pendler

Die American Express Blue Cash Everyday Karte ist gut für Personen, die bis zu $6,000 pro Jahr für Lebensmittel ausgeben, auf die sie 3 % Cashback verdienen können – ein großzügiger Satz für eine Karte ohne Jahresgebühr. Wenn Sie im Durchschnitt 4.643 $ pro Jahr für Lebensmittel ausgeben würden, würden Sie 139,29 $ Cashback verdienen. Wenn Sie bis zur maximalen Verdienstgrenze ausgeben würden, würden Sie 180 $ verdienen.

Und diese Zahlen berücksichtigen nicht, was Sie mit der Karte an anderem Cashback verdienen würden. Diese Karte ist auch eine gute Wahl für eine gebührenfreie Karte, wenn Sie regelmäßig für Benzin ausgeben, da sie 2 % Cashback auf Kraftstoffkäufe bietet. Während Sie mit einigen anderen Karten, einschließlich einiger gebührenfreier Karten, bessere Prämien für Benzin erhalten können, ist das immer noch ein anständiger Satz für die zweite Kategorie einer Karte. Wenn Sie den nationalen Haushaltsdurchschnitt für Benzin ausgeben, $2.094 pro Jahr, würden Sie mit dieser Karte ungefähr $41,88 pro Jahr verdienen.

Schließlich ist sie eine ideale Wahl, wenn Sie immer noch gerne in traditionellen Kaufhäusern einkaufen. Sie erhalten 2 % Cashback in berechtigten Kaufhäusern, darunter Bloomingdale’s, Century 21 Department Stores, J.C. Penney (JCP), Kohl’s, Lord & Taylor, Macy’s, Neiman Marcus und Nordstrom. Angenommen, Sie geben den nationalen Durchschnitt für Bekleidung in diesen Geschäften aus, der bei 1.883 $ liegt, dann würden Sie mit dieser Karte etwa weitere 37,66 $ pro Jahr verdienen.

So könnten Sie allein in diesen Premium-Kategorien 218,83 $ pro Jahr an Cashback verdienen, wenn Sie die durchschnittlichen Beträge ausgeben. Mit einem Cash-Back-Satz von 1 % auf alles andere, um die Sache abzurunden, könnte diese Karte jährlich eine anständige Menge an Cash-Back liefern.

Blue Cash Everyday Credit Card Bonus

Die Blue Cash Everyday Karte bietet einen $200 Statement Credit Bonus für neue Kartenmitglieder. Um sich für den Bonus zu qualifizieren, müssen Sie innerhalb der ersten 6 Monate der Kartenmitgliedschaft $1.000 für anrechenbare Einkäufe ausgeben.

Details zu den Prämien

Die Prämienstruktur dieser Karte ist ziemlich einfach. Sie verdienen 3 % Cashback in US-Supermärkten, bis zu den ersten 6.000 $ an Einkäufen pro Jahr. Danach erhalten Sie 1% Rewards auf diese Einkäufe.

Für Einkäufe an US-Tankstellen und in ausgewählten US-Kaufhäusern (einschließlich Bloomingdale’s, Century 21 Department Stores, J.C. Penney, Kohl’s, Lord & Taylor, Macy’s, Neiman Marcus und Nordstrom) erhalten Sie 2% Cashback. Für alle anderen Einkäufe gibt es 1% Cashback.

Das Cashback, das Sie bei 1% und 2% verdienen können, ist nicht jährlich gedeckelt. American Express gibt an, dass Superstores, Supermärkte und Warehouse Clubs, die Benzin verkaufen, nicht als Tankstellen gelten. Wenn Sie regelmäßig an einem dieser Orte tanken, ist das wichtig zu wissen, da Sie für diese Einkäufe nur 1 % Cashback erhalten würden.

Details zur Einlösung der Prämien

Der Willkommensbonus von 200 $ wird als Gutschrift auf dem Kontoauszug gutgeschrieben. Alle anderen Cashback-Prämien, die Sie mit dieser Karte verdienen, erhalten Sie in Form von Reward Dollars. Diese Reward Dollars können zum vollen Wert gegen eine Kontoauszugsgutschrift eingelöst werden. Der Mindestbetrag an Rewards, der zum Einlösen erforderlich ist, beträgt $25.

Wie Sie Ihre Rewards maximieren

Es gibt ein paar Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Sie mit dieser Karte den größtmöglichen Cashback erhalten. Die erste ist, die Mindestausgaben zu erfüllen, um das einmalige Einführungsangebot zu erhalten. Angenommen, Sie geben mindestens 1.000 $ für berechtigte Einkäufe aus, dann ist das ein relativ einfacher Weg, um 200 $ Cashback in Form einer Gutschrift zu erhalten.

Als Nächstes sollten Sie sich bemühen, Ihre Ausgaben in US-Supermärkten zu maximieren, wo Sie 3 % Cashback auf alle Einkäufe erhalten, einschließlich derjenigen für Nicht-Lebensmittelartikel, die in Märkten verkauft werden. Natürlich sind Sie finanziell nicht im Vorteil, wenn Sie Artikel anderswo zu einer Ersparnis von mehr als 3 % im Vergleich zu Ihrem lokalen Markt kaufen können, also sollten Sie die Vergleichspreise für Artikel, die Sie häufig kaufen, im Auge behalten.

Sie sollten auch in Betracht ziehen, in Kaufhäusern einzukaufen, um von den 2 % Cashback zu profitieren, die Sie bei den Ketten erhalten, die mit Amex zusammenarbeiten. Sie können die 2 % erhalten, wenn Sie sowohl auf den Online-Seiten der Kaufhäuser als auch in deren Filialen einkaufen. Aber auch hier ist es ratsam, einen Vergleich anzustellen, um sicherzustellen, dass Sie bei einem Kauf in einem Kaufhaus wirklich Geld sparen, einschließlich des Cashbacks, im Vergleich zu einem Kauf in einem anderen Geschäft.

Sie können Ihre Karte weiter maximieren, indem Sie alle Ihre Tankeinkäufe auf die Karte aufladen, die ebenfalls 2 % Cashback bringen, zusammen mit verschiedenen alltäglichen Einkäufen, die nur 1 % Cashback bringen, deren Belohnungen sich aber dennoch im Laufe eines Jahres zu einem überraschenden Betrag summieren können. Denken Sie jedoch daran, dass, wenn Sie viel für Reisen ausgeben, eine Karte, die einen höheren Gegenwert an Meilen oder Punkten für diese Einkäufe bietet, lukrativer sein kann.

Hervorragende Vorteile der Blue Cash Everyday Credit Card

Das Pay It Plan It-Programm bietet zwei Möglichkeiten, Einkäufe im Laufe der Zeit abzubezahlen
Die Global Assist-Hotline bietet Ihnen rund um die Uhr Notfallhilfe, wenn Sie mehr als 100 Meilen von zu Hause entfernt sind
Kostenloser Zwei-Versand innerhalb von zwei Tagen für berechtigte Artikel mit ShopRunner

Standardvorteile

Kauf- und Rückgabeschutz
Erweiterter Garantieschutz
Fahrerassistenz und Reiseunfallversicherung
Unterhaltungsvorteile wie exklusiver Ticket-Zugang zu ausgewählten Veranstaltungen
Betrugsschutz

Cardholder Experience

J.In der „2020 U.S. Credit Card Satisfaction Study“ von J.D. Power belegt American Express den ersten Platz unter elf nationalen Kartenherausgebern.

Kartenmitglieder können ihre Konten online, über die American Express App oder per Telefon einsehen und verwalten. Der Kundenservice ist telefonisch rund um die Uhr erreichbar. Persönliche Kartenmitglieder können unter der Nummer 1-800-528-4800 Hilfe erhalten.

Chat-Hilfe ist ebenfalls verfügbar. Sie können sich auch mit American Express auf Facebook verbinden oder Fragen und Kommentare an @AskAmex tweeten.

Sicherheitsmerkmale

Die Blue Cash Everyday Karte bietet die typischen Maßnahmen zur Betrugsverhinderung, einschließlich der Überwachung Ihres Kontos auf verdächtige Transaktionen und der Kontaktaufnahme mit Ihnen, wenn betrügerische Aktivitäten vermutet werden. Ein paar weniger übliche Schutzmaßnahmen bei American Express sind:

Einsatz einer 128-Bit-Verschlüsselungstechnologie zum Schutz von Online-Benutzer-IDs und Passwörtern.
Automatische Abmeldung vom Online-Kontozugang nach 10 Minuten Inaktivität.
Mitgliedern erlauben, einen persönlichen Sicherheitsschlüssel zu erstellen, um den Kontozugang zu authentifizieren.
Die Verwendung der Verifizierung vor dem Kauf, um Ihre persönlichen Daten zu überprüfen, bevor Sie eine Transaktion autorisieren.

Unsere Meinung

Diese Karte bietet solide Cashback-Renditen bei alltäglichen Einkäufen, insbesondere bei Lebensmitteln, ohne die Komplikationen beim Sammeln von Prämien in Form von Punkten oder die Angst, eine Jahresgebühr zu zahlen, die im Laufe des Jahres nicht gerechtfertigt sein könnte.

Dennoch haben Karteninhaber, die sich mit der Zahlung einer Jahresgebühr anfreunden können, eine Auswahl an Karten, die bessere Cashback-Raten in Supermärkten bieten. Die American Express Blue Cash Preferred Karte zum Beispiel bietet 6% Cashback bei diesen Einzelhändlern, mit der gleichen jährlichen Obergrenze von 6.000 $. Ein Haushalt mit den typischen durchschnittlichen jährlichen Ausgaben für Lebensmittel würde mit dieser Karte im Vergleich zur Amex Blue Cash Everyday weitere 139,29 $ (278,58 $ insgesamt für Lebensmittel) verdienen, ein Unterschied, der mehr als genug ist, um die 95 $ Jahresgebühr für die Amex Blue Cash Preferred zu rechtfertigen.

Ein weiterer Pluspunkt der Amex Blue Cash Everyday-Karte ist der günstige einführende effektive Jahreszins von 0 % für Einkäufe sowie der niedrige Mindestumsatz, der erforderlich ist, um den Einführungsbonus zu erhalten, der mit 200 $ recht anständig ist.

Für Auslandsreisen ist die Karte allerdings nicht ganz so ideal. Amex-Karten haben im Allgemeinen eine geringere Akzeptanz im Ausland als andere große Marken, und die 2,7 % Auslandsgebühren stehen im Gegensatz zu einer Reihe von Konkurrenten, die keine solche Gebühr erheben und auch frei von einer Jahresgebühr sind, wie die Quicksilver-Karte von CapitalOne.