California Car Buyer’s Bill of Rights – Consumer & Business

California Car Buyer’s Bill of Rights

La Car Buyer’s Bill of Rights ha un impatto sull’acquisto di auto nuove e usate gestite da un rivenditore autorizzato.

Solo per acquirenti di auto usate:

Opzione di cancellazione – L’acquirente può acquistare un’opzione di cancellazione del contratto di vendita di 2 giorni (opzione di cancellazione) dal rivenditore.

Auto usate certificate – I veicoli pubblicizzati come “auto usate certificate” devono soddisfare requisiti specifici.

Per acquirenti di auto nuove e usate:

Discrezioni per l’acquirente – I concessionari devono fornire un listino prezzi dettagliato per tutti gli articoli finanziati e un punteggio di credito.

Limite sul markup – La compensazione del concessionario da un istituto finanziario che finanzia l’auto è limitata.

La legge non si applica a:

• Motorcycles
• Off-highway motor vehicles
• Vendite private tra privati

Option to Cancel

Ogni rivenditore autorizzato deve offrire all’acquirente di un’auto usata (che costa $40,000 o meno) l’opzione di acquistare una cancellazione di 2 giorni prima di firmare il contratto.

Se si acquista l’opzione, si ha il diritto di annullare la vendita entro due giorni per qualsiasi motivo.

Se si decide di restituire l’auto usata, è necessario restituirla al rivenditore entro due giorni lavorativi entro l’orario di chiusura (a meno che il contratto non dia più tempo).

È necessario restituire l’auto in queste condizioni:

• Senza chilometri in eccesso rispetto a quanto consentito dal contratto. (Il contratto deve consentire 250 miglia.)
• Con tutta la documentazione originale.
• Nelle stesse condizioni in cui è stata ricevuta.
• Senza biglietti o pegni.

Se non viene restituita in queste condizioni, il concessionario può rifiutare di accettare la restituzione del veicolo.

Quando l’auto viene restituita, il concessionario deve darvi un rimborso completo. Questo include l’imposta sulle vendite, le tasse di registrazione, il deposito e la restituzione del veicolo. Se il concessionario ha venduto il vostro trade-in, deve rimborsare il valore equo di mercato o il valore indicato nel contratto.

Tasse

I concessionari possono addebitarvi una tassa per l’opzione di cancellazione e una tassa di ripopolamento. L’opzione di cancellazione varia tra i 75 e l’1% del prezzo di acquisto, a seconda del costo del veicolo. Le tasse di ripopolamento possono andare da $175-500.

Auto usate certificate

Un rivenditore può chiamare un’auto usata “certificata” o un “veicolo pre-owned certificato” se ha un meccanico che esegue un controllo completo dell’auto. Il concessionario deve darvi una copia del rapporto di ispezione.

Un’auto non può essere “certificata” se:

• Il titolo del veicolo è stato etichettato come Lemon Law Buyback, riacquisto da parte del produttore, recupero, rottame, non riparabile, alluvione, ecc.
• Il veicolo ha danni al telaio, o è stato venduto a voi “così com’è.”
• Il contachilometri è stato manomesso o non mostra il vero chilometraggio della vettura.
• Il veicolo è stato danneggiato da un incidente, incendio o inondazione, a meno che non sia stato riparato in condizioni di sicurezza prima della vendita.

Informazioni per l’acquirente

Listino prezzi dettagliato

Per le auto nuove e usate, il rivenditore deve dare all’acquirente per iscritto, una lista di tutte le opzioni extra che vengono aggiunte al prezzo dell’auto. Questo può includere un contratto di servizio, un prodotto assicurativo, un’assicurazione “gap”, un dispositivo antifurto, un prodotto di protezione della superficie e l’opzione di cancellare il contratto. Inoltre, la lista deve mostrarvi come cambia il costo dei vostri pagamenti mensili con e senza queste voci.

Punteggio di credito

Per le auto nuove e usate, quando si ottiene un finanziamento dal concessionario, il concessionario deve darvi un avviso al richiedente di credito del veicolo. Questa mostra il punteggio di credito che è stato usato dal concessionario, il nome e le informazioni di contatto delle agenzie di credito e la loro gamma di tutti i possibili punteggi di credito.

Limite sulle maggiorazioni

A volte un “markup”, o una tassa nascosta aggiunta per aumentare il tasso di interesse sul vostro prestito, viene aggiunto al tasso di finanziamento offerto dal concessionario. La Carta dei Diritti dell’Acquirente ora limita la maggiorazione che un concessionario può ottenere.

Dal vostro finanziamento, il concessionario non può ricevere più del:

• 2% dell’importo del prestito per termini superiori a 60 mesi.
• 2,5% dell’importo del prestito per termini di 60 mesi o meno.

Vehicle Code Section 11713.18 – 11713.21

County of Los Angeles Department of Consumer and Business Affairs. Ultima modifica: 14 aprile 2011